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发布日期：2025-09-22 10:44    点击次数：164

          中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金           招募说明书      基金治理东谈主：中加基金治理有限公司      基金托管东谈主：招商银行股份有限公司                                                                    中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书                   关键指示   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经 中国证券监督治理委员会【2025】年【4】月【9】日证监许可【2025】【746】号 文准予召募注册。   基金治理东谈主保证招募说明书的内容真正、准确、竣工。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价 值和市集远景作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金法律文献投资章节关系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集广漠轨则等作念出的概述性形色，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金治理东谈主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律律例对本基金进行风险评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因 此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不 同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与居品风险 之间的匹配测验。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等成分产生波动。投 资东谈主在投本钱基金前，需全面意志本基金居品的风险收益特征和居品特质，充分 磋商自身的风险承受能力，感性判断市集，对投本钱基金的意愿、时机、数目等 投资步履作出孤独决策。投资东谈主根据所持有份额享受基金的收益，但同期也需承 担相应的投资风险。   基金投资中的风险包括：市集风险、治理风险、信用风险、流动性风险、操 作和时刻风险、合规性风险、模子风险，以及本基金的特定风险等。本基金的特 定风险主要包括：（1）本基金是债券型基金，投资于债券的比例不低于基金资产 的 80%；投资于股票、可颐养债券（含分离往复可转债）、可交换债券的比例共计 为基金资产的 5%-20%（其中投资于境内股票资产不低于基金资产的 5%，投资于 港股通标的股票的比例为股票资产的 0%-50%）。因此，境内和港股通标的股票市 场和债券市集的变化均会影响到基金功绩阐发。本基金治理东谈主将阐述专科研究优 势，加强对市集、上市公司基本面、股票和债券类居品的潜入研究，络续优化组 合配置，以抵制特定风险。（2）本基金对于每份基金份额建树 120 天的最短持有 期限。自基金合同顺利日（含）（对于认购份额而言）起或自基金份额申购证据                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 日（含）（对于申购份额而言）起至 120 天后对应日（如该对应日为非办事日， 则顺延至下一个办事日）的前一日止的时间为最短持有期限，最短持有期限内基 金份额持有东谈主不可对该基金份额办理赎回及颐养转出业务。每份基金份额自最短 持有期限终局日的下一办事日（含）起，基金份额持有东谈主可对该基金份额办理赎 回及颐养转出业务。因此基金份额持有东谈主濒临在最短持有期限内不可赎回基金份 额的风险。（3）本基金将投资内地与香港股票市集往复互联互通机制下允许投资 的香港联合往复所上市的股票，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、市 场轨制以及往复功令等各别带来的私有风险，包括但不限于：港股往复失败风险； 汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益酿成损失）；境外市集风险，包括政 策限制或调整的风险、股价波动较大的风险（港股市集实行 T+0 反转往复，且对 个股不设涨跌幅限制，港股股价可能阐发出比 A 股更为剧烈的股价波动）、港股 通往复日设定的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不可正常往复，港 股不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险）、恶劣天气等导致港股通往复停 市的风险、港股通股票因权益分配等特殊方式取得的证券往复受限的风险、港股 通投资者投票的风险等。（4）基金的投资范围包括存托凭证，如果投资，除与其 他仅投资于境内市集股票的基金所濒临的共同风险外，本基金还将濒临中国存托 凭证价钱大幅波动致使出现较大损失的风险，以及与中国存托凭证刊行机制和交 易机制相干的风险。   此外，由于本基金的投资范围中包括股国债期货、资产支撑证券，本基金还 将濒临与上述投资标的相干的特定风险。本基金的一般风险和特定风险详见招募 说明书“风险揭示”章节。   本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市集基金，低于 羼杂型基金与股票型基金。   投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应厚爱阅读本招募说明书、基 金合同、基金居品费力概要等信息泄漏文献。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金治理东谈主履行相应 法子后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的关系章节。侧袋 机制实施时间，基金治理东谈主将对基金简称进行特殊标志，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读相干内容并关注本基金启用侧袋机制时的特 定风险。                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   基金的过往功绩并不预示其改日阐发。基金治理东谈主治理的其它基金的功绩并 不组成对本基金功绩阐发的保证。基金治理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者满足” 原则，在作出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投 资东谈主自行承担。   基金治理东谈主依照恪称背负、竭诚信用、严慎辛勤的原则治理和运用基金财产， 但不保证投本钱基金一定盈利，也不保证基金份额持有东谈主的最低收益。  本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或越过基金份额总和的 50%，但在 基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或越过 50%的除外。法律律例 或监管机构另有规则的，从其规则。                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书                 一、引子   《中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称 “本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作治理办法》（以下 简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》（以 下简称“《销售办法》”）、《证券基金谋略机构参与内地与香港股票市集往复 互联互通指引》、《公开召募证券投资基金信息泄漏治理办法》（以下简称“《信 息泄漏办法》”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险治理规则》（以 下简称“《流动性风险治理规则》”）和其他关系法律律例的规则以及《中加聚 享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”） 编写。   基金治理东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性陈说或者要紧遗 漏，并对其真正性、准确性、竣工性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书 所载明的费力肯求召募的。本基金治理东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督治理委员会（以 下简称“中国证监会”）注册。基金合同是约定基金合同当事东谈主之间职权、义务 的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和 基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同偏激他关系规则享有职权、承担义务。基金投 资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的职权和义务，应详备查阅基金合同。                       中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书                       二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何灵验改良和补充 天持有期债券型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改良和补充 明书》偏激更新 基金份额发售公告》 基金居品费力概要》偏激更新 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、通告等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会 第三十次会议改良，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届 宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于 修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券 投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的改良 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》及颁布机关对其频频作念出 的改良 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息泄漏治理办法》及颁布机关对其频频作念                        中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 出的改良 的《公开召募证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对其频频作念出的改良 关对其频频作念出的改良 务的法律主体，包括基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经关系政府部门批准诞生并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资治理办法》及相干法律律例规则，不错使用来自境外的 资金投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者，包括 及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、颐养、转托管及按时定额投资等业务 会规则的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金治理东谈主缔结了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结 算、代理披发红利、建立并看护基金份额持有东谈主名册和办理非往复过户等                      中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 限公司或接受中加基金治理有限公司托付代为办理登记业务的机构 治理的基金份额余额偏激变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、颐养及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 基金治理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并获取中国证监会书面证据的 日历 产计帐完了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得越过 3 个月 自基金份额申购证据日（含）（对于申购份额而言）起至 120 天后对应日（如该 对应日为非办事日，则顺延至下一个办事日）的前一日止的时间。最短持有期限 内基金份额持有东谈主不可对该基金份额办理赎回及颐养转出业务 放日 该办事日为非港股通往复日，基金治理东谈主有权决定本基金是否怒放基金份额申购、 赎回或其他业务 程序基金治理东谈主所治理的怒放式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金治理 东谈主和投资东谈主共同慑服                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 规则的条件，肯求将其持有基金治理东谈主治理的、某一基金的基金份额颐养为基金 治理东谈主治理的其他基金基金份额的步履 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 上基金颐养中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金颐养中转入肯求 份额总和后的余额)越过上一怒放日基金总份额的 10% 行入款利息、已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入为用 款项偏激他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 刊及《信息泄漏办法》规则的互联网网站（包括基金治理东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子泄漏网站）等媒介                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 基金份额持有东谈主服务的用度 将基金份额分为不同的类别。认购/申购时收取认购/申购费，不从本类别基金资 产入网提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额；认购/申购时不收取认购/ 申购费，从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额，称为 C 类基金份额 往复所折柳和香港联合往复统共限公司（以下简称“香港联合往复所”）建立技 术贯穿，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖规则范围内的 对方往复所上市的股票。内地与香港股票市集往复互联互通机制包括沪港股票市 场往复互联互通机制（以下简称“沪港通”）和深港股票市集往复互联互通机制 （以下简称“深港通”） 在香港诞生的证券往复服务公司，向香港联合往复所进行申报（买卖盘传递）， 买卖沪港通规则范围内的香港联合往复所上市的股票 在香港诞生的证券往复服务公司，向香港联合往复所进行申报（买卖盘传递）， 买卖深港通规则范围内的香港联合往复所上市的股票 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购与 银行按时入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、畅达受限 的新股及非公开采行股票、资产支撑证券、因刊行东谈主债务毁约无法进行转让或交 易的债券等 额净值的方式，将基金调整投资组合的市集冲击成老实配给本质申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受损伤并得到公谈对待 账户进行处置计帐，主义在于灵验阻隔并化解风险，确保投资者得到公谈对待， 属于流动性风险治理器具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，特地账                 中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 户称为侧袋账户 致公允价值存在要紧不细则性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要紧不细则性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确 定性的资产 件。                          中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书                     三、基金治理东谈主   （一）基金治理东谈主概况   称呼：中加基金治理有限公司   注册地址：北京市顺义区温情镇顺泽大街 65 号 317 室   办公地址：北京市西城区南纬路 35 号   成立时候：2013 年 3 月 27 日   电话：400-00-95526   法定代表东谈主：夏远洋   注册本钱：4.65 亿元东谈主民币   股权结构：   中加基金治理有限公司股权比例为：北 京 银 行股份有限公司 44%、加拿大丰业 银行 28%、北京乾融投资（集团）有限公司 12%、中地种业（集团）有限公司 6%、 中国有研科技集团有限公司 5%、绍兴越华开采谋略有限公司 5%。   （二）主要东谈主员情况   杨琳女士，董事长，香港中语大学工商治理硕士、西北大学经济学硕士。曾 先后在财务公司、信托公司、证券公司任职。北 京 银 行办事时间，历任北 京 银 行 资产治理部总司理助理、副总司理，公司银行部副总司理，党委宣传部部长、品 牌治理部（客户体验部）总司理。   李莹女士，董事、总司理，1996 年 1 月加入北 京 银 行，2016 年 9 月至 2023 年 8 月担任北 京 银 行同行单据治理部总司理，2012 年 12 月至 2016 年 9 月担任北 京银行同行单据治理部副总司理，2011 年 6 月至 2012 年 12 月担任北 京 银 行同行 单据部总司理助理，主要从事金融同行业务治理办事。2009 年 8 月至 2011 年 6 月 历任北 京 银 行投行与同行部单据中心（室）、同行与单据部单据中心（室）司理， 主要从事同行单据业务相干办事。自 1996 年 1 月至 2009 年 8 月，李女士先后在 北 京 银 行北太平庄支行、计算打算财务部、同行部、投行与同行部从事相干办事。李 女士于 2023 年 8 月加入中加基金治理有限公司，现任中加基金治理有限公司董事、 总司理。   Raquel Costa 女士，董事，2019 年 8 月加入丰业银行海外资产治理部门。她                         中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 领有 20 多年的行业训导，包括在墨西哥最初的金融机构之一指示零卖银行和资产 治理业务的客户和中枢银行业务。在此之前，Raquel Costa 女士在巴西和好意思国的 另一家最初金融机构办事了 12 年，并徐徐担任高档职务，包括各人宽裕阶级部门 高档副总裁兼主管以及破费细分部门高档副总裁兼主管。    Rosemary Chan 女士，董事，2014 年加入丰业银行，现在担任全球资产治理 里面抵制及监处事务高档副总裁。Rosemary Chan 女士领有 30 多年的证券法律和 监管训导，曾在全球性讼师事务所担任公司讼师，并在多家加拿大金融机构担任 首席合规官。她还曾担任加拿大投资行业监管组织高档副总裁兼总法律参谋人十年， 该组织负责监督加拿大的投资往复商和证券往复所。    刘素勤女士，董事，都门经济贸易大学经济学学士，香港中语大学工商治理 硕士，于 1998 年 7 月加入北 京 银 行。刘女士于 2023 年 9 月起担任北 京 银 行金融 市集总监并兼任同行单据部总司理，2017 年 1 月至 2023 年 8 月担任北 京 银 行资金 运营中心总司理，2015 年 2 月至 2017 年 1 月担任北 京 银 行资金运营中心副总司理， 年 12 月担任北 京 银 行资金往复部总司理助理。之前，刘女士先后在北 京 银 行天桥 支行、总行计算打算财务部、总行资金往复部从事相干办事。    毕黎黎女士，董事，大学本科。在投资范畴具有丰富的治理训导，现任北京 乾融投资（集团）有限公司推行董事。    张建筑先生，董事，1984 年 7 月毕业于西北农业大学（现西北农林科技大学） 经济治理专科，获农业经济治理学士学位；1984 年 7 月至 1996 年 5 月赴任于农业 部农村配合经济谋略治理总站、农业物质司、农业物质供销总公司，先后任职员、 财务处长，高档经济师;自 2003 年于今，先后担任中地种业(集团)有限公司董事 长兼总裁、中地乳业集团有限公司董事长等职务；同期担任中国畜牧业协会副会 长、中国奶业协会副会长。    王慧女士，董事，2010 年 7 月于今历任中国有研科技集团有限公司（原“有 研科技集团有限公司”）司帐、财务监管处处长、财务金融部副总司理、财务金 融部总司理；2018 年 6 月至 2022 年 10 月任厦门火把特种金属材料有限公司董事； 至 2022 年 1 月任南京驰韵科技发展有限公司董事；2020 年 7 月至 2021 年 12 月 任有研粉末新材料股份有限公司监事会主席；2020 年 7 月至 2021 年 12 月任有研                    中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 工程时刻研究院有限公司监事；2020 年 11 月于今折柳任北京有研艾斯半导体科技 有限公司监事会主席、山东有研艾斯半导体材料有限公司监事；2021 年 5 月于今 任有研半导体硅材料股份公司监事会主席；2024 年 9 月于今任国合通用测试评价 认证股份公司董事。   吴小英女士，孤独董事，研究生；自 1985 年起，吴女士先后在中国东谈主民银行 廊坊分行东谈主事科、中国银行中苑宾馆、中国民族海外信托投资公司、中国民族证 券有限职责公司办事，并先后担任副科长、东谈主当事者管、商贸部总司理、计算打算资金 部总司理、董事会办公室主任、纪委副秘书等职务。   杨运杰先生，孤独董事，经济学博士、耕种、博士生导师；自 1986 年始，杨 先生先后在河北林学院、中央财经大学担任经济学的教学办事，并先后担任系副 主任、研究生部常务副主任、学院院长等职务，时间还在深圳经济特区证券公司 北京治理总部担任研发部司理。现任中央财经大学经济学院耕种、博士生导师。   Melissa Thomas 女士，孤独董事，安大略省讼师协会会员，曾为讼师事务所 合伙东谈主，领有 20 年以上加拿大和中国地区执业训导，精明英语、法语和汉语，对 在中国诞生的外资金融机构所适用的基本法律律例、监管政策有潜入了解，在解 决各种结伴企业中所涉外方问题方面具有丰富的训导。   刘扬女士，孤独董事，经济学博士，现任中央财经大学统计与数学学院耕种、 博士生导师、中央财经大学经济数据研究中心主任、校学术委员会理工部主任委 员，国务院学位办第七届统计学科评议组成员、宇宙应用统计专科硕士教学率领 委员会委员、宇宙工业统计学教学研究会副会长、中国互联网金融协会统计委员 会副主任、北京大数据协会副会长、宇宙经济轨则研究会常务理事、宇宙统计教 材编审委员会委员、国度社科基金要紧表情评审各人。   王宇先生，监事会主席，硕士，1998 年 7 月加入北 京 银 行，历任北京市买卖 银行前门支行信贷部司理助理、北 京 银 行公司银行部副总司理、乌鲁木皆分行副 行长、郊区治理部副总司理、天津分行纪委秘书。2023 年 9 月加入中加基金治理 有限公司，现任党委副秘书、纪委秘书、监事会主席。   魏忠先生，监事，特准金融分析师（CFA）、金融风险治理司理（FRM）、加 拿大投资司理（CIM）；现任加拿大丰业银行全球资产治理里面抵制与监处事务部 风险治理总监。曾任职于大明基金（DynamicFunds，多伦多，加拿大），富兰克                      中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 林谭普顿投资公司（多伦多，加拿大），2014 年 3 月至 2023 年 9 月时间曾任中加 基金治理有限公司副总司理。   王雯雯女士，职工监事，经济学硕士。曾任职于北 京 银 行，从事风险治理等 相干业务；2013 年 5 月加入中加基金治理有限公司，现任法律合规与内控部总监、 董事会（监事会）办公室主任、党群办事部（纪委办公室）主任。   郑楠先生，职工监事，对外经济贸易大学经济学硕士。曾赴任于中国民航信 息麇集股份有限公司，任全球分销业务部海外业务负责东谈主；2013 年加入中加基金 治理有限公司，历任市集营销部副总监，现任居品谋略部总监、营销服务部总监、 办公室（党委办公室）主任。   李莹女士，董事、总司理，1996 年 1 月加入北 京 银 行，2016 年 9 月至 2023 年 8 月担任北 京 银 行同行单据治理部总司理，2012 年 12 月至 2016 年 9 月担任北 京银行同行单据治理部副总司理，2011 年 6 月至 2012 年 12 月担任北 京 银 行同行 单据部总司理助理，主要从事金融同行业务治理办事。2009 年 8 月至 2011 年 6 月 历任北 京 银 行投行与同行部单据中心（室）、同行与单据部单据中心（室）司理， 主要从事同行单据业务相干办事。自 1996 年 1 月至 2009 年 8 月，李女士先后在 北 京 银 行北太平庄支行、计算打算财务部、同行部、投行与同行部从事相干办事。李 女士于 2023 年 8 月加入中加基金治理有限公司，现任中加基金治理有限公司董事、 总司理。   孙小妹女士，财务负责东谈主，中国东谈主民大学财政学学士，好意思国注册治理司帐师。 孙女士于 2001 年 7 月加入北 京 银 行，2009 年 8 月起历任北 京 银 行计算打算财务部北京 治理室室司理、北 京 银 行计算打算财务部治理司帐室室司理、北 京 银 行计算打算财务部总 司理助理、中荷东谈主寿保障有限公司财务部司理、中荷东谈主寿保障有限公司财务负责 东谈主(财务总监)，时间，自 2018 年 6 月至 2018 年 9 月，兼任中荷东谈主寿保障有限公 司上海分公司临时负责东谈主，自 2018 年 9 月至 2019 年 2 月兼任中荷东谈主寿保障有限 公司上海分公司总司理，主要负责上海分公司举座谋略办事。自 2024 年 4 月 19 日起，任公司财务负责东谈主。   陈昕先生，首席信息官，大学本科。1998 年至 2013 年任职于北 京 银 行信息技 术部；2013 年 5 月加入中加基金治理有限公司，历任运营保障部总监助理、副总 监、总监。自 2019 年 6 月 28 日起，任公司首席信息官。                     中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   刘凌先生，督察长，经济学硕士，曾在第一创业证券有限职责公司（现第一 创业证券股份有限公司）和北 京 银 行股份有限公司办事，2013 年加入中加基金管 理有限公司，先后在办公室、特定资产治理部和专户子公司北银丰业资产治理有 限公司办事，具有较丰富的金融办事训导。自 2020 年 10 月 16 日起，任公司督察 长。   邹天培先生，北京大学法学学士、经济学学士，北京大学治理学硕士，香港 大学金融学硕士。2012 年 7 月至 2021 年 7 月，任职于嘉实基金治理有限公司，先 后担任研究员、投资司理；2021 年 8 月至 2023 年 10 月，任职于山东省海外信托 股份有限公司，任投资司理、组合投资部总司理。2023 年 10 月加入中加基金治理 有限公司。现任中加聚庆六个月按时怒放羼杂型证券投资基金（2023 年 12 月 21 日于今）、中加聚隆六个月持有期羼杂型证券投资基金（2023 年 12 月 21 日于今）、 中加聚盈四个月按时怒放债券型证券投资基金（2024 年 4 月 3 日于今）、中加心 悦无邪配置羼杂型证券投资基金（2024 年 5 月 10 日于今）的基金司理。   投资决策委员会成员包括公司总司理李莹女士，固定收益部主管张楠先生， 主动权益投资部主管张一然先生，皆集往复部副总监于春玲女士，十足收益部总 监助理邹天培先生，组合与养老投资部主管郭智女士，量化与指数投资团队主管 钟伟先生，固定收益部高档基金司理袁素女士，固定收益部投资司理王哲先生， 主动权益投资部基金司理薛杨先生。   （三）基金治理东谈主的职责   根据《基金法》、《运作办法》偏激他法律、律例的规则，基金治理东谈主应履 行以下职责： 的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益；                 中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 他法律步履；  （四）基金治理东谈主承诺 策略及限制等全权处理本基金的投资。 法》”）的步履，并建立健全里面抵制轨制，采取灵验措施，防守违背《证券法》 步履的发生。 采取灵验措施，保证基金财产毋庸于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往复、主宰证券往复价钱偏激他不梗直的证券往复行径；   （7）法律、行政律例和中国证监会规则辞谢的其他行径。 关系法律、律例及行业程序，竭诚信用、辛勤尽责，不从事以下步履：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其治理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书  （5）侵占、挪用基金财产；  （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、浮现他 东谈主从事相干的往复行径；  （7）粗鲁背负，不按照规则履行职责；  （8）其它法律、行政律例以及中国证监会辞谢的步履。  （1）依照关系法律、律例和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额持 有东谈主谋取最大利益。  （2）不利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益。  （3）不泄露在职职时间明察的关系证券、基金的买卖巧妙，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资计算打算等信息，或利用该信息从事或者昭示、浮现他东谈主从 事相干的往复行径。  （4）不以任何阵势为其他组织或个东谈主进行证券往复。   （五）基金治理东谈主的里面抵制轨制   本基金治理东谈主的里面抵制遵命以下原则：   （1）首要性原则。公司将里面抵制办事当作公司谋略中的首要任务，以保障 公司业务的络续、褂讪发展。   （2）健全性原则。里面抵制办事必须袒护公司的统共业务部门和岗亭，并涵 盖到决策、推行、监督、反馈等各项谋略业务经由与阵势。   （3）灵验性原则。里面抵制科学、合理、灵验，公司全体职工必须起劲诊疗 里面抵制轨制的灵验推行，不得任性极度轨制敛迹。   （4）孤独性原则。公司必须在精简的基础上诞生能充分骄矜公司谋略运作需 要的机构、部门和岗亭，各机构、部门和岗亭职能上保持相对孤独性。公司诞生 特地的法律合规与内控部及审计部对里面抵制办事进行监督与查验。   （5）相互制约性原则。公司里面各部门和岗亭的建树明晰、权责分明、相互 牵制，并通过切实可行的相互制衡措施来甩掉里面抵制中的盲点。   （6）防火墙原则。公司基金资产、自有资产和其他资产的运作严格分离，基 金投资、往复、计帐、评估等部门和岗亭物理上稳当阻隔。   （7）成本效益原则。公司运用科学化的谋略治理方法镌汰运作成本，提高经                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 济效益，力求以合理的成本达到最好的内控成果。   公司严格按照《基金法》偏激配套律例、《证券投资基金治理公司里面抵制 率领主意》等相干法律律例的规则，按照正当合规性、全面性、审慎性、当令性 原则，建立健全里面抵制轨制。公司里面抵制轨制由里面抵制大纲、基本治理制 度和部门业务规章等三部分有机组成。   （1）公司里面抵制大纲是对公司规则规则的内控原则的细化和明确，是各项 基本治理轨制的摘要。   （2）公司基本治理轨制包括风险治理轨制、投资治理轨制、基金司帐轨制、 信息泄漏轨制、里面审计轨制、信息时刻治理轨制、财务轨制、档案治理轨制、 进犯情况处理轨制等。   （3）部门业务规章是在慑服各项基本治理轨制基础上，根据各业务部门的实 际情况，对各业务部门的主要职责、岗亭建树、岗亭职责、经由操作、评估窥探 及职业操守等所作的具体规则。   公司建立孤独的里面抵制体系，董事会层面诞生风险治理委员会，高管层面 建树督察长，公司组织架构诞生孤独于其他业务部门的法律合规与内控部、审计 部和风险治理部，各业务部门设专职或兼职合规风险治理东谈主员，通过风险治理制 度、合规治理轨制及里面审计轨制等多层面构建孤独、竣工、相互制约、关注成 本效益的里面监督抵制体系，并充分阐述孤独董事和监事会的监督职能，保护投 资者利益和公司正当权益。   法律合规与内控部、审计部和风险治理部在督察长的指示下严格落实合规内 控轨制，在各自职责范围内对公司日常业务的各个方面和各个阵势的正当合规性 进行监督或查验，对公司里面抵制和风险治理轨制偏激推行情况进行络续的监督 和反馈，实时发现并协助完善里面抵制治理中各种间隙及不及，提高公司风险防 范能力和内控水平，保障公司里面抵制机制的严格落实。   本公司确知建立里面抵制系统、支撑其灵验性以及灵验推行里面抵制轨制是 本公司董事会及治理层的职责，董事会承担最终职责；本公司格外声明以上对于 里面抵制和风险治理的泄漏真正、准确，并承诺根据市集的变化和公司的发展不                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 断完善风险治理和里面抵制轨制。                          中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书                       四、基金托管东谈主    （一）基金托管东谈主概况    称呼：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）    诞生辰期：1987 年 4 月 8 日    注册地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦    注册本钱：252.20 亿元    法定代表东谈主：缪建民    行长：王良    资产托管业务批准文号：证监基金字200283 号    电话：4006195555    传真：0755-83195201    资产托管部信息泄漏负责东谈主：张姗    招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法东谈主办股的股份 制买卖银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股， 并于 2002 年 3 月顺利地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码： 了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌往复（股票代码：3968），10 月 5 日 诈欺 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。适度 2025 年 3 月 31 日，本集团总资 产 125,297.92 亿元东谈主民币，高档法下本钱充足率 19.06%，权重法下本钱充足率 更名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业务管 理团队、居品研发团队、风险治理团队、系统与数据团队、表情支撑团队、运营 治理团队、基金外包业务团队 10 个职能团队，现存职工 261 东谈主。2002 年 11 月， 经中国东谈主民银行和中国证监会批准获取证券投资基金托管业务资历，成为国内第 一家获取该项业务资历上市银行；2003 年 4 月，郑严惩理基金托管业务。招商银                     中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 行当作托管业务天禀最全的买卖银行之一，领有证券投资基金托管资历、基本养 老保障基金托管机构资历、受托投资治理托管业务托管资历、保障资金托管业务 资历、企业年金基金托管业务资历、及格境外机构投资者托管（QFII）资历、合 格境内机构投资者托管（QDII）资历、私募基金业务外包服务资历、存托凭证试 点存托业务等业务资历。   招商银行资产托管衔接自身在托管行业深耕 23 年的专科能力和翻新精神，推 出“招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行政策，悉力于成为专科更精、 科技更强、服务更佳的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值得信托 的各人、贴心折务的管家、让价值络续增多、客户的体验更佳”的“4+标的”， 以翻新的“服务居品化”为方法论，全所在助力资管机构达成可络续的高质料发 展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大不雅投研”“见 微数据”三个服务子品牌，不断翻新托管系统、服务和居品：在业内率先推出“网 上托管银行系统”、托管业务空洞系统和“6S”托管服务程序，首家发布私募基 金绩效分析陈诉，开办国内首个托管银行网站，推出洋内首个托管大数据平台， 顺利托管国内第一只券商连络资产治理计算打算、第一只 FOF、第一只信托资金计算打算、 第一只股权私募基金、第一家达成货币市集基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外 银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户答理、第一家大 小非解禁资产、第一单 TOT 看护，达成从单一托管服务商向全面投资者服务机构 的膺惩，得到了同行招供。   招商银行资产托管业务络续稳健发展，社会影响力不断提高,频年来获取业内 各种奖项荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银巨匠》2016 中国金融翻新 “十 佳金融居品翻新奖”； 6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”，成为国内唯 一获取该奖项的托管银行；7 月荣获中国资产治理“金贝奖”                            “最好资产托管银行”、 《21 世纪经济报谈》“2016 最好资产托管银行”。2017 年 5 月荣获《亚洲银巨匠》 “中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”；“全功能 网上托管银行 2.0”荣获《银巨匠》2017 中国金融翻新“十佳金融居品翻新奖”。 奖；同月，托管大数据平台风险治理系统荣获 2016-2017 年度银监会系统“金点 子”决策一等奖，以及中央金融团工委、宇宙金融青联第五届“双提高”金点子 决策二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获海外                     中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 财经泰斗媒体《亚洲银巨匠》“中国年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方资产 风浪榜“2018 年度最好托管银行”、“20 年最值得信托托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度最好基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中 国最好托管机构”“中国最好待业金托管机构”“中国最好零卖基金行政外包” 三项大奖；12 月荣获 2019 东方资产风浪榜“2019 年度最好托管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限职责公司“2019 年度优秀资产托管机构”奖 项；6 月荣获《财资》“中国境内最好托管机构”“最好公募基金托管机构”“最 佳公募基金行政外包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第二届中国公募 基金英华奖“2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记 结算有限职责公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方资产 风浪榜“2020 年度最受宽宥托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年度隆起资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国 公募基金英华奖“2020 年度最好基金托管银行”；2022 年 1 月荣获中央国债登记 结算有限职责公司“2021 年度优秀资产托管机构、估值业务隆起机构”奖项；9 月荣获《财资》“中国最好托管银行”“最好公募基金托管银行”“最好答理托 管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度隆起资产托管银行天玑奖”； 银行间市集计帐所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、宇宙银行间同行拆 借中心“2022 年度银行间本币市集托管业务市集翻新奖”三项大奖；2023 年 4 月， 荣获《中国基金报》第二届中国基金业翻新英华奖“托管翻新奖”；2023 年 9 月， 荣获《中国基金报》中国基金业英华奖“公募基金 25 年基金托管示范银行（宇宙 性股份行）”；2023 年 12 月，荣获《东方资产风浪榜》“2023 年度托管银行风 云奖”。2024 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限职责公司“2023 年度优秀资产 托管机构”、“2023 年度估值业务隆起机构”、“2023 年度债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀承销机构”四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养老保障股 份有限公司“2023 年度最好年金托管配合伙伴”奖。2024 年 4 月，荣获中国基金 报“中国基金业英华奖-ETF20 周年格外评比“优秀 ETF 托管东谈主””奖。2024 年 6 月，荣获上海计帐所“2023 年度优秀托管机构”奖。2024 年 8 月，在《21 世纪经 济报谈》主办的 2024 资产治理年会暨十七届 21 世纪【金贝】资产治理竞争力研 究案例发布盛典上，“招商银行托管+”荣获“2024 独特影响力品牌”奖项；2024                     中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 年 9 月，在 2024 财联社中国金融业“拓扑奖”评比中，荣获银行业务类奖项“2024 年资产托管银行‘拓扑奖’”；2024 年 12 月，荣获《中国证券报》“ETF 金牛生 态圈独特托管机构（银行）奖”；2024 年 12 月，荣获《2024 东方资产风浪际会》 “年度托管银行风浪奖”。2025 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限职责公司“2024 年度优秀资产托管机构”奖项、上海计帐所“2024 年度优秀托管机构”奖项；2025 年 2 月，荣获宇宙银行间同行拆借中心“2024 年度市集翻新业务机构”奖项；2025 年 3 月，荣获《中国基金报》2025 年指数生态圈英华典型案例“指数居品托管机 构”奖项。   （二）主要东谈主员情况   缪建民先生，本行董事长、非推行董事，2020 年 9 月起担任本行董事、董事 长。中央财经大学经济学博士，高档经济师。中国共产党第十九届、二十届中央 委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东谈主寿保障（集团）公司 副董事长、总裁，中国东谈主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾 兼任中国东谈主民财产保障股份有限公司董事长，中国东谈主保资产治理有限公司董事长， 中国东谈主民健康保障股份有限公司董事长，中国东谈主民保障（香港）有限公司董事长， 东谈主保本钱投资治理有限公司董事长，中国东谈主民养老保障有限职责公司董事长，中 国东谈主民东谈主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，本行党委秘书、推行董事、行长。中国东谈主民大学经济学硕士，高 级经济师。1995 年 6 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行长， 委秘书，2022 年 6 月起任本行行长。兼任本行香港上市相工作宜之授权代表、招 银海外金融控股有限公司董事长、招银海外金融有限公司董事长、招商永隆银行 董事长、招联破费金融有限公司副董事长、招商局金融控股有限公司董事、中国 银行业协会中间业务专科委员会第四届主任、中国金融司帐学会第六届常务理事、 广东省第十四届东谈主大代表。   王颖女士，本行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 圳分行行长，本行行长助理。2023 年 11 月起任本行副行长。   孙乐女士，本行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加入本行 于今，历任本行合肥分行风险抵制部副司理、司理、信贷治理部总司理助理、副                     中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投行与金融市集 部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 20 余年银行从业 训导，在风险治理、信贷治理、公司金融、资产托管等范畴有潜入的研究和丰富 的实务训导。   （三）基金托管业务谋略情况   适度 2025 年 3 月 31 日，招商银行股份有限公司累计托管 1598 只证券投资基 金。   (四) 托管东谈主的里面抵制轨制   招商银行确保托管业务严格慑服国度关系法律律例和行业监管轨制，对峙守 法谋略、程序运作的谋略理念；形成科学合理的决策机制、推行机制和监督机制， 防御和化解谋略风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立故意于 查错防弊、堵塞间隙、甩掉隐患，保证业务稳健运行的风险抵制轨制，确保托管 业务信息真正、准确、竣工、实时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务 轨制、经由的不断完善。   招商银行资产托管业务建立三级里面抵制及风险防御体系：   一级里面抵制及风险防御是在招商银行总行风险管控层面对风险进行防患和 抵制；总行风险治理部、法律合规部、审计部孤独对资产托管业务进行评估监督， 并提议内控提高治理建议。   二级里面抵制及风险防御是招商银行资产托管部诞生风险合规治理相干团 队，负责部门里面风险防患和抵制，实时发现里面抵制颓势，提议整改决策，跟 踪整改情况，并径直向部门总司理室陈诉。   三级里面抵制及风险防御是招商银行资产托管部在建树专科岗亭时，遵命内 抵制衡原则，视业务的风险进度制定相应监督制衡机制。   （1）全面性原则。里面抵制袒护各项业务过程和操作阵势、袒护统共团队和 岗亭，并由全部东谈主员参与。   （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面治理轨制的建立均以防御风险、 审慎谋略为起点，体现“内控优先”的要求。                 中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （3）孤独性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对孤独， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。里面抵制的查验、评价 部门孤独于里面抵制的建立和推行部门。   （4）灵验性原则。里面抵制灵验性包含里面抵制想象的灵验性、里面抵制执 行的灵验性。里面抵制想象的灵验性是指里面抵制的想象袒护了统共应关注的重 要风险，且想象的风险草率措施稳当。里面抵制推行的灵验性是指里面抵制或者 按照想象要求严格灵验推行。   （5）稳当性原则。里面抵制稳当招商银行托管业务风险治理的需要，并或者 跟着托管业务谋略政策、谋略方针、谋略理念等里面环境的变化和国度法律、法 规、政策轨制等外部环境的蜕变实时进行改良和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公形式与我行其他业务形式阻隔， 办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风 险防御的主义。   （7）关键性原则。里面抵制在达周密面抵制的基础上，关注关键托管业务重 要事项和高风险阵势。   （8）制衡性原则。里面抵制或者达成在托管组织体系、机构建树、权责分配 及业务经由等方面相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率。   （1）完善的轨制建筑。招商银行资产托管部从资产托管业务内控治理、居品 受理、司帐核算、资金计帐、岗亭治理、档案治理和信息治理等方面制定一系列 规章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本规则、业务治理办法和业务操作规程。 轨制结构档次明晰、治理要求明确，骄矜风险治理全袒护的要求，保证资产托管 业务科学化、轨制化、程序化运作。   （2）业务信息风险抵制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格 的加密和备份措施，接纳加密、直连方式传输数据，数据推行他乡实时备份，所 有的业务信息须经过严格的授权方能进行造访。   （3）客户费力风险抵制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户 费力严格守秘，除法律律例和其他关系规则、监管机构及审计要求外，不向任何 机构、部门或个东谈主泄露。   （4）信息时刻系统风险抵制。招商银行对信息时刻系统机房、权限治理实行                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 双东谈主双岗双责，电脑机房 24 小时值班并建树门禁，统共电脑建树密码及相应权限。 业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构实行防 火墙保护，对信息时刻系统采取两地三中心的济急备份治理措施等，保证信息技 术系统的安全。   （5）东谈主力资源抵制。招商银行资产托管部通过建立精深的企业文化和职工培 训、激励机制、加强东谈主力资源治理及建立东谈主才梯级队列及东谈主才储备机制，灵验地 进行东谈主力资源治理。   （五）基金托管东谈主对基金治理东谈主运作基金进行监督的方法和法子   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作治理 办法》等关系法律律例的规则及基金合同、托管公约的约定，对基金投资范围、 投资比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务阵势中，基金托管东谈主对基金 治理东谈主发送的投资指示、基金治理东谈主对各基金用度的提取与支付情况进行查验监 督，对违背法律律例、基金合同的指示拒却推行，独立即通告基金治理东谈主。   基金托管东谈主如发现基金治理东谈主依据往复法子已经顺利的投资指示违背法律、 行政律例和其他关系规则，或者违背基金合同约定，实时以书面阵势通告基金管 理东谈主进行整改，整改的时限应稳当法律律例及基金合同允许的调整期限。基金管 理东谈主收到通告后应实时查对质据并以书面阵势向基金托管东谈主发出回函并改正。基 金治理东谈主对基金托管东谈主通告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈诉 中国证监会。                         中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书                     五、相干服务机构   （一）基金份额销售机构   本基金直销中心为基金治理东谈主的直销柜台以及基金治理东谈主的电子自助往复系 统。   称呼：中加基金治理有限公司   办公地址：北京市西城区南纬路 35 号   注册地址：北京市顺义区温情镇顺泽大街 65 号 317 室   法定代表东谈主：夏远洋   宇宙调处客户服务电话：400-00-95526   传真：010-83197627   计议东谈主：江丹   公司网站：www.bobbns.com   投资者不错通过基金治理东谈主电子自助往复系统办理本基金的开户、认购、申 购及赎回等业务。   基金治理东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金 合同等的规则，采用其他稳当要求的机构销售本基金各种基金份额，并在基金管 理东谈主网站公示。   （二）登记机构   称呼：中加基金治理有限公司   注册地址：北京市顺义区温情镇顺泽大街 65 号 317 室   办公地址：北京市西城区南纬路 35 号   法定代表东谈主：夏远洋   宇宙调处客户服务电话：400-00-95526   （三）出具法律主意书的讼师事务所   称呼：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室   办公地址：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室                    中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 负责东谈主：廖海 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 计议东谈主：刘佳 承办讼师：刘佳、李筱筱 （四）审计基金财产的司帐师事务所 称呼：毕马威华振司帐师事务所（特殊往常合伙） 住所：中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层 办公地址：中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层 法定代表东谈主：邹俊 承办注册司帐师：管祎铭、楼竹君 电话：010-85087929 传真：010-85185111 计议东谈主：管祎铭                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书                  六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金治理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金 合同偏激他关系规则，并经中国证监会【2025】年【4】月【9】日证监许可【2025】 【746】号文准予召募注册。   （二）基金类型   债券型证券投资基金   （三）基金的运作方式   契约型怒放式   自基金合同顺利日（含）（对于认购份额而言）起或自基金份额申购证据日 （含）（对于申购份额而言）起至 120 天后对应日（如该对应日为非办事日，则 顺延至下一个办事日）的前一日止的时间为最短持有期限，最短持有期限内基金 份额持有东谈主不可对该基金份额办理赎回及颐养转出业务。每份基金份额自最短持 有期限终局日的下一办事日（含）起，基金份额持有东谈主可对该基金份额办理赎回 及颐养转出业务。   （四）基金存续时间   不按时   （五）基金份额的运转面值   本基金每份基金份额的运转面值为东谈主民币 1.00 元。   （六）基金的最低召募份额总额和召募范围上限   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。本基金可建树召募范围上限，具体规 模上限及范围抵制的决策详见基金份额发售公告或其他公告。   （七）召募方式   本基金通过基金治理东谈主的直销中心及基金销售机构的销售网点向投资者公开 发售。   （八）召募期限   本基金召募期限自基金份额发售之日起不越过 3 个月，具体发售时候见基金 份额发售公告。                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （九）召募对象   稳当法律律例规则的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。   本基金暂不向金融机构自营账户（治理东谈主自有资金除外）销售，如改日本基 金怒放向金融机构自营账户公开采售或对发售对象的范围赐与进一步限制，基金 治理东谈主将另行公告。   本基金单一投资者单日认、申购金额不越过 1000 万元（个东谈主投资者、公募资 产治理居品、职业年金、企业年金计算打算、待业金居品和治理东谈主自有资金除外）。 基金治理东谈主不错调整单一投资者单日认、申购金额上限，具体规则请参见更新的 招募说明书或相干公告。   （十）召募场所   本基金通过基金治理东谈主的直销中心及基金销售机构的销售网点向投资者公开 发售。   各销售机构的具体名单详见基金份额发售公告以及基金治理东谈主网站届时泄漏 的基金销售机构名录。基金治理东谈主不错根据情况变更或增减销售机构，并在基金 治理东谈主网站公示。   （十一）认购安排 具体发售时候由基金治理东谈主根据相干法律律例及基金合同，在基金份额发售公告 中细则并泄漏。   详见基金份额发售公告。  （1）本基金认购接纳金额认购方式。  （2）投资者认购时，需按销售机构规则的方式全额缴款。  （3）投资者在基金召募期内不错屡次认购基金份额。认购肯求已经登记机构 受理不得铲除。  （4）投资者通过其他销售机构单笔认购最低金额为10.00元（含认购费），追 加认购每笔最低金额为10.00元（含认购费）。各销售机构对本基金最低认购名额 及往复级差有其他规则的，以各销售机构的具体规则为准。通过本基金治理东谈主电                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 子自助往复系统认购，单笔认购最低金额为10.00元（含认购费），追加认购每笔 最低金额为10.00元（含认购费）。通过本基金治理东谈主直销柜台认购，单个基金账 户的初次最低认购金额为100万元（含认购费），追加认购单笔最低金额为10.00 元（含认购费）。  （5）基金召募时间单个投资东谈主的累计认购范围莫得限制。但如本基金单个投 资东谈主累计认购的基金份额数达到或者越过基金总份额的50%，基金治理东谈主不错采取 比例证据等方式对该投资东谈主的认购肯求进行限制。基金治理东谈主接受某笔或者某些 认购肯求有可能导致投资者变相侧咫尺述50%比例要求的，基金治理东谈主有权拒却该 等全部或者部分认购肯求。投资东谈主认购的基金份额数以基金合同顺利后登记机构 的证据为准。  （6）投资者在T日规则时候内提交的认购肯求，频频应在T+2日到原认购网点 查询认购肯求的证据情况。  本基金根据认购/申购费、销售服务费的收取方式不同，将基金份额分为不同 的类别。认购/申购时收取认购/申购费，不从本类别基金资产入网提销售服务费 的基金份额，称为A类基金份额；认购/申购时不收取认购/申购费，从本类别基金 资产入网提销售服务费的基金份额，称为C类基金份额。  本基金A类和C类基金份额折柳建树基金代码。由于两类份额的收费方式不同， 本基金A类基金份额和C类基金份额将折柳计较基金份额净值并单独公告。  投资东谈主可自行采用认购、申购的基金份额类别。  在不违背法律律例规则、基金合同的约定且对基金份额持有东谈主利益无骨子性不 利影响的前提下，基金治理东谈主可根据基金发展需要，为本基金增设新的份额类别， 或取消某基金份额类别，或对基金份额分类办法及功令进行调整。新的份额类别 可建树不同的申购费、赎回费、销售服务费，而无需召开基金份额持有东谈主大会。 关系基金份额类别的具体功令等相工作项届时将另行公告。  本基金 A 类基金份额在认购时收取基金认购用度。本基金 C 类基金份额不收 取认购用度。投资者不错屡次认购本基金，A 类基金份额的认购费率按每笔 A 类基 金份额的认购肯求单独计较。  本基金 A 类基金份额认购费率如下表：                          中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书               认购金额 M（含认购费，元）            认购费率                     M＜100 万              0.60%        认购费       100 万≤M＜500 万           0.40%                     M≥500 万          按笔收取，1000 元/笔      本基金 A 类基金份额的认购费由认购 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列入基 金财产。认购用度用于本基金的市集推行、销售、登记等召募时间发生的各项费 用。   本基金的认购价钱为每份基金份额东谈主民币1.00元。   灵验认购款项在召募时间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主所 有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。   本基金认购份额的计较方法   （1）认购A类基金份额的计较方式如下：   净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）   认购用度＝认购金额－净认购金额   认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额运转面值   认购用度＝固定用度   净认购金额＝认购金额-固定用度   认购份额＝（净认购金额＋认购利息）／基金份额运转面值 此流弊产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主投资10,000元认购本基金的A类基金份额，如果认购期内该笔认 购资金获取的利息为5元，则其可得到的A类基金份额计较如下：   净认购金额＝10,000/(1+0.60%)＝9,940.36元   认购用度＝10,000－9,940.36＝59.64元   认购份额＝（9,940.36＋5）/1.00＝9,945.36份   即投资东谈主投资10,000元认购本基金的A类基金份额，加上认购资金在认购期内 获取的利息，可得到9,945.36份A类基金份额。                         中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （2）认购C类基金份额的计较方式如下：   认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额运转面值   认购份额的计较保留到极少点后2位，极少点2位以后的部分四舍五入，由此 流弊产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主投资10,000元认购本基金的C类基金份额，如果认购期内该笔认 购资金获取的利息为5元，则其可得到的C类基金份额计较如下：   认购份额＝（10,000＋5）/1.00＝10,005.00份   即投资东谈主投资10,000元认购本基金的C类基金份额，加上认购资金在认购期内 获取的利息，可得到10,005.00份C类基金份额。   （1）认购方法   投资者认购时候安排、投资者认购应提交的文献和办理的手续，由基金治理 东谈主根据相干法律律例及基金合同，在基金份额发售公告中细则并泄漏。   （2）认购证据   销售网点（包括基金治理东谈主直销中心、基金治理东谈主电子自助往复系统和其他 销售机构的销售网点）对认购肯求的受理并不浮现该肯求一定顺利，而仅代表销 售网点如实接管到认购肯求。认购的证据以登记机构的证据结果为准。对于认购 肯求及认购份额的证据情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈欺正当职权，不然，由 此产生的任何损失由投资者自行承担。   灵验认购款项在基金召募时间形成的利息折算为基金份额计入基金投资者的 账户，利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。   （十二）召募资金   基金召募时间召募的资金存入特地账户，在基金募连络束前任何东谈主不得动用。   基金合同顺利前所发生的验资费、信息泄漏费、讼师费和司帐师费以偏激他 用度不从基金财产中支付。                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书                七、基金合同的顺利   （一）基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金 召募期届满或基金治理东谈主依据法律律例及招募说明书不错决定住手基金发售，并 在 10 日内礼聘法定验资机构验资，自收到验资陈诉之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金治理东谈主办理完了基金备案手续并取得 中国证监会书面证据之日起，《基金合同》顺利；不然《基金合同》不顺利。基 金治理东谈主在收到中国证监会证据文献的次日对《基金合同》顺利事宜赐与公告。 基金治理东谈主应将基金召募时间召募的资金存入特地账户，在基金召募步履终局前， 任何东谈主不得动用。   （二）基金合同不可顺利时召募资金的处理方式   如果召募期限届满，未骄矜基金备案条件，基金治理东谈主应当承担下列职责： 期活期入款利息； 金治理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。   （三）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范围  《基金合同》顺利后，连气儿 20 个办事日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主 或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金治理东谈主应当在按时陈诉中赐与泄漏； 连气儿 60 个办事日出现前述情形的，基金治理东谈主应当在 10 个办事日内向中国证监 会陈诉并提议治理决策，如络续运作、颐养运作方式、与其他基金合并或者绝交 基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会。   法律律例或中国证监会另有规则时，从其规则。                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书            八、基金份额的申购与赎回  （一）申购和赎回场所  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金治理东谈主 在招募说明书或其他相干公告中列明。基金治理东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金治理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  若基金治理东谈主或其指定的销售机构通畅电话、传真或网上等往复方式，投资 东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金治理东谈主另行公告。  （二）申购和赎回的怒放日实时候  投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购，在每份基金份额自最短持有期限终局 日的下一办事日（含）起可办理基金份额的赎回，具体办理时候为上海证券往复 所、深圳证券往复所的正常往复日（若该往复日为非港股通往复日，基金治理东谈主 有权决定本基金是否怒放基金份额申购、赎回或其他业务）的往复时候，但基金 治理东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的规则公告暂停申购、赎回 时除外。  基金合同顺利后，若出现新的证券往复市集、证券往复所往复时候变更或其 他特殊情况，基金治理东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时候进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息泄漏办法》的关系规则在规则媒介上公告。  基金治理东谈主自基金合同顺利之日起不越过 3 个月入手办理申购，具体业务办 理时候在申购入手公告中规则。  基金治理东谈主自基金合同顺利日（含）起 120 天后对应日（含，如该对应日为 非办事日，则顺延至下一个办事日）起入手办理赎回，具体业务办理时候在赎回 入手公告中规则。  在细则申购入手与赎回入手时候后，基金治理东谈主应在申购、赎回怒放日前依 照《信息泄漏办法》的关系规则在规则媒介上公告申购与赎回的入手时候。  基金治理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者颐养。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或颐养                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 肯求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日该类基金 份额申购、赎回的价钱。对于尚未骄矜最短持有期限要求的基金份额，基金份额 持有东谈主提议赎回肯求的，均视为无效肯求。   （三）申购与赎回的原则 额净值为基准进行计较； 序赎回； 资者的正当权益不受损伤并得到公谈对待。   基金治理东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金治理东谈主 必须在新功令入手实施前依照《信息泄漏办法》的关系规则在规则媒介上公告。   （四）申购与赎回的法子   投资东谈主必须根据销售机构规则的法子，在怒放日的具体业务办理时候内提议 申购或赎回的肯求。   投资者在申购基金份额时须按销售机构规则的方式备足申购资金，投资者在 提交赎回肯求时，必须有满盈的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回肯求将 因无效而不予成交。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理 功令等在慑服基金合同和招募说明书规则的前提下，以各销售机构的具体规则为 准。   投资东谈主申购基金份额时，必须在规则时候内全额托福申购款项，投资东谈主在规 定时候内全额托福申购款项，申购成立；基金份额登记机构证据基金份额时，申 购顺利。   基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时， 赎复活效。                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   投资东谈主赎回肯求顺利后，基金治理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。 在发生多量赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参照基金合同关系条件处理。   遇往复所或往复市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障 或其他非基金治理东谈主及基金托管东谈主所能抵制的成分影响业务处理经由，则赎回款 项划付时候相应顺延。   基金治理东谈主应以往复时候终局前受理灵验申购和赎回肯求确本日当作申购或 赎回肯求日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往复的灵验性 进行证据。T 日提交的灵验肯求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日) 实时到销售网 点柜台或以销售机构规则的其他方式查询肯求的证据情况。若申购不成立或无效， 则申购款项本金退还给投资东谈主。如相干法律律例以及中国证监会另有规则，则依 规则推行。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定顺利，而仅代表 销售机构已经接管到申购、赎回肯求。申购与赎回的证据以登记机构的证据结果 为准。对于肯求的证据情况，投资者应实时查询并妥善诈欺正当职权。 利影响的前提下，对上述业务的办理时候、方式等功令进行调整。基金治理东谈主应 在新功令入手实施前按照《信息泄漏办法》的关系规则在规则媒介公告。   （五）申购和赎回的数目限制 购费），追加申购单笔最低金额为 10.00 元（含申购费）。通过本基金治理东谈主电 子自助往复系统申购，每笔最低金额为 10.00 元（含申购费），追加申购单笔最 低金额为 10.00 元（含申购费）。通过本基金治理东谈主直销柜台申购，初次最低申 购金额为 100 万元（含申购费），已在直销柜台有认/申购本基金记录的投资者不 受初次最低申购金额的限制，追加申购的单笔最低金额为 10.00 元(含申购费)。 各销售机构对本基金最低申购金额及往复级差有其他规则的，以各销售机构的业 务规则为准。 份，基金份额持有东谈主赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不及                            中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 准。   如遇多量赎回等情况发生而导致缓期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将 参照基金合同关系多量赎回或连气儿多量赎回的条件处理。 资者持有基金份额数不得达到或越过基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基 金份额赎回等情形导致被迫达到或越过 50%的除外）。 见更新的招募说明书或相干公告。 金治理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金治理东谈主基于投资运作与风险抵制的需要，可采取上述措施对基金范围赐与控 制。具体见基金治理东谈主相干公告。 额的数目限制。基金治理东谈主必须在调整实施前依照《信息泄漏办法》的关系规则 在规则媒介上公告。   （六）申购和赎回的价钱、用度偏激用途   A 类基金份额申购用度由申购 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产， 主要用于本基金的市集推行、销售、登记等各项用度。投资者采用红利再投资转 基金份额时不收取申购用度。本基金申购用度仅适用于 A 类基金份额。本基金 C 类基金份额不收取申购用度。   投资东谈主一天之内如果有多笔 A 类基金份额申购，适用费率按单笔 A 类基金份 额的申购肯求折柳计较，A 类基金份额的申购费率如下：      申购金额（M）（含申购费，元）                  申购费率               M                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   本基金对于每份基金份额建树 120 天的最短持有期限。自基金合同顺利日（含） （对于认购份额而言）起或自基金份额申购证据日（含）（对于申购份额而言） 起至 120 天后对应日（如该对应日为非办事日，则顺延至下一个办事日）的前一 日止的时间为最短持有期限，最短持有期限内基金份额持有东谈主不可对该基金份额 办理赎回及颐养转出业务。每份基金份额自最短持有期限终局日的下一办事日 （含）起，基金份额持有东谈主可对该基金份额办理赎回及颐养转出业务，赎回用度 为 0。 性不利影响的前提下调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施 日前依照《信息泄漏办法》的关系规则在规则媒介上公告。 以确保基金估值的公谈性，具体处理原则与操作程序遵命相干法律律例以及监管 部门、自律功令的规则。 情况制定基金促销计算打算，按时或不按时地开展基金促销行径。在基金促销行径期 间，在对存量基金份额持有东谈主利益无骨子不利影响的前提下，按相干监管部门要 求履行必要手续后，基金治理东谈主不错稳当调低基金的销售费率，并进行公告。   （七）申购份额与赎回金额的计较方式   （1）若适用比例费率时，申购份额的计较方法如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   （2）若适用固定用度时，申购份额的计较方法如下：   申购用度＝固定用度   净申购金额＝申购金额-固定用度   申购份额＝净申购金额／申购当日 A 类基金份额净值   （3）各计较结果均按照四舍五入方法，保留极少点后两位，由此流弊产生的 损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产统共。                          中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基 金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额＝50,000/（1＋0.60%）＝49,701.79 元   申购用度＝50,000－49,701.79＝298.21 元   申购份额＝49,701.79/1.0500＝47,335.04 份   即投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份 额净值为 1.0500 元，可得到 47,335.04 份 A 类基金份额。   申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   各计较结果均按照四舍五入方法，保留极少点后两位，由此流弊产生的损失 由基金财产承担，产生的收益归基金财产统共。   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   申购份额＝50,000/1.0500＝47,619.05 份   即投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份 额净值为 1.0500 元，可得到 47,619.05 份 C 类基金份额。   本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。其中，   赎回金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   赎回用度以东谈主民币元为单元，计较结果按照四舍五入方法，保留极少点后两 位；赎回金额结果按照四舍五入方法，保留极少点后两位，由此流弊产生的损失 由基金财产承担，产生的收益归基金财产统共。   例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持偶而候为 730 日，对应的 赎回费率为 0%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回 金额为：   赎回金额=10,000×1.2500=12,500.00 元   赎回用度=12,500.00×0%=0.00 元   净赎回金额=12,500.00-0.00=12,500.00 元   即投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持偶而候为 730 日，假定赎回当                      中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12,500.00 元。   基金份额净值计较公式：   T 日各种基金份额净值＝T 日该类基金资产净值/T 日该类基金份额总和。   本基金 T 日的各种基金份额净值在本日收市后计较，并在 T＋1 日内公告。遇 特殊情况，经履行稳当法子，不错稳当延长计较或公告。各种基金份额净值单元 为东谈主民币元，计较结果保留到极少点后四位，极少点后第五位四舍五入。由此产 生的收益或损失由基金财产承担。如相干法律律例以及中国证监会另有规则，则 依规则推行。   （八）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金治理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 计较当日基金资产净值。 存量基金份额持有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时。 对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 且接纳估值时刻仍导致公允价值存在要紧不细则性时，经与基金托管东谈主协商证据 后，基金治理东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 额的比例达到或者越过 50%，或者变相侧目 50%皆集度的情形时。 东谈主单日或单笔申购金额上限的。 销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法正常运行。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10、11 项暂停申购情形之一且基金治理东谈主决                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 定暂停接受投资东谈主申购肯求时，基金治理东谈主应当根据关系规则在规则媒介上刊登 暂停申购公告。如果投资东谈主的申购肯求被拒却，被拒却的申购款项本金将退还给 投资东谈主。在暂停申购的情况甩掉时，基金治理东谈主应实时还原申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   基金份额持有东谈主在每份基金份额的最短持有期限终局日的下一办事日（含） 起可办理该基金份额的赎回，不然基金治理东谈主不接受该基金份额的赎回肯求。   发生下列情形时，基金治理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回 款项： 计较当日基金资产净值。 且接纳估值时刻仍导致公允价值存在要紧不细则性时，经与基金托管东谈主协商证据 后，基金治理东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金治理东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金 治理东谈主应按规则报中国证监会备案，已证据的赎回肯求，基金治理东谈主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分配 给赎回肯求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的相干条件处理。基金份额持有东谈主在肯求赎回时可事前采用将当日可能未获受 理部分赐与铲除。在暂停赎回的情况甩掉时，基金治理东谈主应实时还原赎回业务的 办理并公告。   （十）多量赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金 颐养中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金颐养中转入肯求份额总 数后的余额)越过前一怒放日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了多量赎回。                    中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   当基金出现多量赎回时，基金治理东谈主不错根据基金其时的资产组合景色决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金治理东谈主觉得有能力支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按 正常赎回法子推行。   （2）部分缓期赎回：当基金治理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回肯求有穷苦或觉得 因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动 时，基金治理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10%的前提 下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回申 请量占赎回肯求总量的比例，细则当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投 资东谈主在提交赎回肯求时不错采用缓期赎回或取消赎回。采用缓期赎回的，将自动 转入下一个怒放日陆续赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回的，当日未获受 理的部分赎回肯求将被铲除。缓期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确采用，投资东谈主未能赎回 部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若基金发生多量赎回，在单个基金份额持有东谈主赎回肯求越过前一办事日 基金总份额 30%的情形下，基金治理东谈主不错对该单个基金份额持有东谈主超出 30%以上 部分的赎回肯求实施缓期办理。如基金治理东谈主决定对该单个基金份额持有东谈主越过 的赎回肯求，基金治理东谈主不错根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分缓期赎 回”的约定方式与其他基金份额持有东谈主的赎回肯求一并办理。对于未能赎回部分， 投资东谈主在提交赎回肯求时不错采用缓期赎回或取消赎回。采用缓期赎回的，将自 动转入下一个怒放日陆续赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回肯求将被铲除。缓期的赎回肯求与下一怒放日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如该基金份额持有东谈主在提交赎回肯求时未作明确采用，未能 赎回部分将作念缓期赎回处理。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个怒放日以上(含本数)发生多量赎回，如基金治理东谈主 觉得有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；已经接受的赎回肯求不错减慢支付赎                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 回款项，但不得越过 20 个办事日，并应当在规则媒介上进行公告。   当发生上述多量赎回并缓期办理时，基金治理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规则的其他方式在 3 个往复日内通告基金份额持有东谈主，说明关系处理方 法，并在 2 日内在规则媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新怒放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 登基金重新怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日的各种基金份额净值。 依照《信息泄漏办法》的关系规则，最迟于重新怒放日在规则媒介上刊登重新开 放申购或赎回的公告，也不错根据本质情况在暂停公告中明确重新怒放申购或赎 回的时候，届时不再另行发布重新怒放的公告。   （十二）基金颐养   基金治理东谈主不错根据相干法律律例以及基金合同的规则决定开办本基金与基 金治理东谈主治理的其他基金之间的颐养业务，基金颐养不错收取一定的颐养费，相 关功令由基金治理东谈主届时根据相干法律律例及基金合同的规则制定并公告，并提 前见告基金托管东谈主与相干机构。   （十三）基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金治理东谈主可受理基金份额持有东谈主通 过中国证监会招供的往复场所或者往复方式进行基金份额转让的肯求并由登记机 构办理基金份额的过户登记。基金治理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公 告，基金份额持有东谈主应根据基金治理东谈主公告的业务功令办理基金份额转让业务。   （十四）基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制推行等情形 而产生的非往复过户以及登记机构招供、稳当法律律例的其它非往复过户。不论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东谈主。   袭取是指基金份额持有东谈主示寂，其持有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会 团体；司法强制推行是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额持有东谈主办有的基 金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往复过户必须提供基金 登记机构要求提供的相干费力，对于稳当条件的非往复过户肯求按基金登记机构 的规则办理，并按基金登记机构规则的程序收费。  （十五）基金的转托管  基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规则的程序收取转托管费。  （十六）按时定额投资计算打算  基金治理东谈主不错为投资东谈主办理按时定额投资计算打算，具体功令由基金治理东谈主另 行规则。投资东谈主在办理按时定额投资计算打算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金治理东谈主在相干公告或更新的招募说明书中所规则的按时定额 投资计算打算最低申购金额。  （十七）基金份额的冻结、解冻和其他业务  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、稳当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。  基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分配与支付。法律律例或监管机构另有规则的除外。  如相干法律律例允许基金治理东谈主办理基金份额的其他基金业务，基金治理东谈主 将制定和实施相应的业务功令。  （十八）实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”章节或相干公告。                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书                 九、基金的投资   （一）投资标的      力求在严格抵制投资风险的前提下，永远内达成极度功绩比较基准的投资回 报。   （二）投资范围   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（含主板、创业板偏激他经 中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票市集往复互联 互通机制下允许投资的香港联合往复所上市的股票（以下简称“港股通标的股 票”）、债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票 据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支撑机构债券、政府支撑债券、 地方政府债券、可颐养债券（含分离往复可转债）、可交换债券偏激他经中国证 监会允许投资的债券）、货币市集器具、同行存单、债券回购、银行入款、资产 支撑证券、国债期货以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行稳当 法子后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%；投 资于股票、可颐养债券（含分离往复可转债）、可交换债券的比例共计为基金资 产的 5%-20%（其中投资于境内股票资产不低于基金资产的 5%，投资于港股通标 的股票的比例为股票资产的 0%-50%）。每个往复日日终在扣除国债期货合约需缴 纳的往复保证金后，本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合 计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申 购款等。   如法律律例或监管机构对投资比例要求有变更的，基金治理东谈主在履行稳当程 序后，不错作念出相应调整。   （三）投资策略   一）大类资产配置策略   本基金通过实时追踪市集环境变化，根据对海外及国内宏不雅经济运行态势、 宏不雅经济政策变化、证券市集运行景色等成分的潜入研究，判断证券市集的发展 趋势，衔接行业景色、公司价值性和成长性分析，空洞评价各种资产的风险收益                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 水平。在充分的宏不雅形式判断和策略分析的基础上，推行“从上至下”的资产配 置及动态调整策略，力务达成基金资产组合收益的最大化，灵验提高不同市集状 况下基金资产的举座收益水平。   二）债券投资策略   本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏不雅经济运行景色、国度货 币政策和财政政策、国度产业政策及本钱市集资金环境的研究，积极把持宏不雅经 济发展趋势、利率走势、债券市集相对收益率、券种的流动性以及信用水平，结 合定量分析方法，细则资产在非信用类固定收益类证券（国债、中央银行单据等） 和信用类固定收益类证券之间的配置比例。   本基金将检会市集利率的动态变化及预期变化，对引起利率变化的相干成分 进行追踪和分析，进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调整决策，以降 低利率变动对组合带来的影响。本基金治理东谈主的固定收益团队将按时对利率期限 结构进行预判，制定相应的久期标的，当预期市集利率水平将上升时，稳当镌汰 组合的久期；预期市集利率将下降时，稳当提高组合的久期，以达到利用市集利 率的波动和债券组合久期的调整提高债券组合收益率主义。   通过斟酌收益率弧线的阵势和变化趋势，对各种型债券进行久期配置；当收 益率弧线走势难以判断时，参考基准指数的样本券久期构建组合久期，确保组合 收益越过基准收益。具体来看，又分为追踪收益率弧线的骑乘策略和基于收益率 弧线变化的枪弹策略、杠铃策略及梯式策略。   （1）骑乘策略：是当收益率弧线比较笔陡时，也即相邻期限利差较大时，买 入期限位于收益率弧线笔陡处的债券，通过债券的收益率的下滑，进而获取本钱 利得收益。   （2）枪弹策略：是使投资组合中债券久期皆集于收益率弧线的一丝，适用于 收益率弧线较陡时。   （3）杠铃策略：是使投资组合中债券的久期皆集在收益率弧线的两端，适用 于收益率弧线两端下降较中间下降更多的蝶式变动。   （4）梯式策略：是使投资组合中的债券久期均匀散播于收益率弧线，适用于 收益率弧线水平出动。                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、市集流动性、市集 风险等成分进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、往复所和银行间市 场投资品种的利差和变化趋势，制定债券类属配置策略，以获取不同债券类属之 间利差变化所带来的投资收益。   本部分策略强调公司价值挖掘的关键性，在行业周期特征、公司基本面风险 特征基础上制定十足收益率标的策略，甄别具有估值上风、基本面改善的公司， 采取高度分散策略，重心布局上风债券，争取提高组合逾额收益空间。   本基金将在磋商债券投资的风险收益情况，以及融资成本等成分的情况下， 在风险可控以及法律律例允许的范围内，通过银行间市集融资，赚取一定的息差 收益。   信用债收益率便是基准收益率加信用利差，信用利差收益主要受两个方面的 影响，一是该信用债对应信用水平的市集平均信用利差弧线走势；二是该信用债 自己的信用变化。基于这两方面的成分，咱们折柳接纳以下的分析策略：   （1）基于信用利差弧线变化策略：一是分析经济周期和相干市集变化对信用 利差弧线的影响，二是分析信用债市集容量、结构、流动性等变化趋势对信用利 差弧线的影响，终末空洞各种成分，分析信用利差弧线举座及分行业走势，细则 信用债券总的及分行业投资比例。   （2）基于信用债信用变化策略：刊行东谈主信用发生变化后，咱们将接纳变化后 债券信用级别所对应的信用利差弧线对公司债、企业债订价。影响信用债信用风 险的成分分为行业风险、公司风险、现金流风险、资产欠债风险和其他风险等五 个方面，以细则企业主体债的本质信用景色，而进行投资。   本基金主动投资的信用债（含资产支撑证券，下同）的信用评级为 AA+（含） 及以上，除短期融资券、超短期融资券除外的信用债接纳债项评级，无债项评级 的以及短期融资券、超短期融资券接纳主体评级，本基金投资信用债将遵命以下 比例限制：   ①本基金投资于 AA+评级信用债的比例不高于信用债持仓的 50%；                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   ②本基金投资于 AAA 评级信用债的比例不低于信用债持仓的 50%。   本基金持有信用债券时间，如果因评级下降、基金范围变动、变现信用债支 付赎回款项等原因使得信用债投资不再稳当上述约定，应在该信用债可往复之日 或不再稳当上述约定之日起 3 个月内调整至稳当约定。本基金对信用债券评级的 认定参照基金治理东谈主遴选的评级机构（不包含中债资信）出具的债券信用评级。 对于债项评级和主体评级均莫得的信用债，基金治理东谈主需衔接自身的里面信用评 级进行孤独判断与认定，以基金治理东谈主的判断结果为准。本基金上述信用评级针 对金融债（不包括政策性金融债）、企业债、公司债、中期单据、短期融资券、 超短期融资券、次级债券、政府支撑债券、政府支撑机构债券、地方政府债券、 资产支撑证券。   本基金将贵重对可转债对应的基础股票进行分析与研究，对那些有着较好盈 利能力或成长久景的上市公司的可转债进行重心采用，并在对应可转债估值合理 的前提下皆集投资，以共享正股高潮带来的收益。同期，本基金还将密切追踪上 市公司的谋略景色，从财务压力、融资安排、改日的投资计算打算等方面推测、并通 过实地调研等方式证据上市公司对转股价的修正和转股意愿。   本基金深爱对可交换债券对应股票的分析与研究，采用那些公司和行业景气 趋势回升、成长性好、安全角落较高的品种进行投资。在基本面分析的基础上， 空洞分析可交换债券的债性特征、股性特征等成分，衔接各种订价模子和程序化 估值器具，对于可交换债券进行科学的价值分析和价值投资。   三）同行存单投资策略   对同行存单，本基金将重心关注同行存单的参考收益率、流动性（日均成交 量、刊行范围）和期限结构，衔接对改日利率走势的判断（经济景气度、季节性 成分和货币政策变动），进行投资决策。   四）资产支撑证券投资策略   资产支撑证券的订价受市集利率、流动性、刊行条件、标的资产的组成及质 量、提前偿还率偏激它附加条件等多种成分的影响。本基金将在利率基本面分析、 市集流动性分析和信用评级支撑的基础上，辅以与国债、企业债等债券品种的相 对价值比较，审慎投资资产支撑证券类资产。                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   五）国债期货投资策略   本基金参与国债期货的投资应稳当基金合同规则的投资标的。本基金根据风 险治理的原则，以套期保值为主义，在风险可控的前提下，投资于国债期货合约， 灵验治理投资组合的系统性风险，积极改善组合的风险收益特征。   本基金通过对宏不雅经济和利率市集走势的分析与判断，并充分磋商国债期货 的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置，严慎进行投资，以调整债券组合 的久期，镌汰投资组合的举座风险。具体而言，本基金的国债期货投资策略包括 套期保值时机采用策略、期货合约采用和头寸采用策略、延期策略、保证金治理 策略、流动性治理策略等。   本基金在运用国债期货投资抵制风险的基础上，将审慎地获取相应的逾额收 益，通过国债期货对债券的多头替代和稳健资产仓位的增多，以及国债期货与债 券的多空比例调整，获取组合的褂讪收益。   六）现金治理策略   在现金治理上，基金治理东谈主通过对改日现金流的斟酌进行现金预算治理，及 时骄矜基金基本运作中的流动性需求。同期，对于基金持有的现金资产，基金管 理东谈主将在保证基金流动性需求的前提下，提高现金资产使用效率，尽可能提高现 金资产的收益率。   七）股票投资策略   本基金空洞接纳定性分析、定量分析和估值精选相衔接的方法，选出具备估 值上风的股票，力求达成基金资产的稳健升值。   在定性分析中，本基金更留心投资于领有优秀买卖模式和出色治理层治理的 公司，本基金觉得此为永远答谢的基础；在定量分析中，比较利润增速，本基金 更贵重检会公司的财务数据是否健康和稳健，本基金觉得盈利能力的永远可络续 性较中短期爆发力更为关键；估值精选方面，本基金将根据企业所在行业所适用 的估值计算打算进行价值评估，采用股价莫得充分响应其永远投资价值，具备安全边 际的标的进行投资。   本基金可通过内地与香港股票市集往复互联互通机制投资于香港股票市集， 不使用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。                       中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   本基金接纳“从下到上”精选个股策略，价值投资的理念。重心投资于受惠 于中国经济转型、升级，且处于合理价位的具备中枢竞争力股票。对上市公司进 行系统性分析，其中偏重：估值接纳多种估值方法，包括市盈率 P/E（预期）、P/B、 PCF、PFCF、相对于 NAV 的溢/折价、DDM、ROE，与历史、行业和市集的比较。   （1）成长性 EPS 增长率、ROE 趋势、行业增长率、市集份额增长率以及增 长来源。留心选股（Selective approach）采用具有络续最初上风或中枢竞争力的企 业，偏好具有优异治理能力及效率的公司。   （2）孤独念念考（Original ideas）最初市集共鸣，寻找未被充分挖掘的企业。   （3）留心估值（Valuation focus）严谨基本面分析，判断合理估值水平，给予 标的价。   （4）永远投资（Long-term investment horizon）留心现金分成及本钱升值，愿 意承受短期盈余增长波动。   本基金将在潜入研究的基础上，通过定性分析和定量分析相衔接的方式，精 选出具有比较上风的存托凭证。   （四）投资限制   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、可颐养 债券（含分离往复可转债）、可交换债券的比例共计为基金资产的 5%-20%（其中 投资于境内股票资产不低于基金资产的 5%，投资于港股通标的股票的比例为股票 资产的 0%-50%）；   （2）每个往复日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往复保证金后，保持不低 于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结 算备付金、存出保证金及应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（吞并家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股共计计较），其市值不越过基金资产净值的 10%；   （4）本基金治理东谈主治理的全部基金持有一家公司刊行的证券（吞并家公司在 境内和香港同期上市的 A+H 股共计计较），不越过该证券的 10%，完全按照关系指 数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规则的比例限制；                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产支撑证券的比例，不得越过基 金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得越过基金资产净值的 20％；   （7）本基金持有的吞并(指吞并信用级别)资产支撑证券的比例，不得越过该 资产支撑证券范围的 10％；   （8）本基金治理东谈主治理的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产支撑证 券，不得越过其各种资产支撑证券共计范围的 10％；   （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （10）基金资产总值不得越过基金资产净值的 140%；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得越过基金资产净值 的 15%，但因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金治理东谈主之外 的成分致使基金不稳当前款所规则比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性 受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （13）本基金在职何往复日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得越过 基金资产净值的 15%；本基金在职何往复日日终，持有的卖出洋债期货合约价值， 不得越过本基金持有的债券总市值的 30%；本基金在职何往复日内往复（不包括平 仓）的国债期货合约的成交金额不得越过上一往复日基金资产净值的 30%；   （14）本基金参与国债期货往复，所持有的债券（不含到期日在一年以内的 政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，共计（轧差计较）应当稳当基 金合同对于债券投资比例的关系约定；   （15）本基金治理东谈主治理的全部怒放式基金持有一家上市公司刊行的可畅达 股票，不得越过该上市公司可畅达股票的 15%；本基金治理东谈主治理的全部投资组合 持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得越过该上市公司可畅达股票的 30%；完 全按照关系指数的组成比例进行证券投资的怒放式基金以及中国证监会认定的特 殊投资组合可不受前述比例限制；   （16）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票推行；                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （17）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（12）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金范围变动等基金治理东谈主之外的成分致使基金投资比例不稳当上述规则 投资比例的，基金治理东谈主应当在 10 个往复日内进行调整，但中国证监会规则的特 殊情形除外。法律律例另有规则的，从其规则。   基金治理东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳当 基金合同的关系约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之日起开 始。   法律律例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在 履行稳当法子后，则本基金投资不再受相干限制或按调整后的规则推行。   为诊疗基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往复、主宰证券往复价钱偏激他不梗直的证券往复行径；   （7）法律、行政律例和中国证监会规则辞谢的其他行径。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓吹、本质 抵制东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联往复的，应当稳当基金的投资标的和投资策略，遵命基金份 额持有东谈主利益优先原则，防御利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公谈合理价钱推行。相干往复必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 律例赐与泄漏。要紧关联往复应提交基金治理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤独董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   如法律律例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主 在履行稳当法子后，则本基金投资不再受相干限制或按调整后的规则推行。   （五）功绩比较基准                    中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   本基金的功绩比较基准为：中债空洞全价（总值）指数收益率*89%+中证 800 指数收益率*10%+中证港股通空洞指数（东谈主民币）收益率*1%   本基金采用上述功绩比较基准的原因：   中债空洞全价（总值）指数是中央国债登记结算有限职责公司编制的空洞反 映银行间债券市集和沪深往复所债券市集的跨市集债券指数，指数样本由银行间 市集和沪深往复所市集的国债、金融债券、企业债券、中期单据、短期融资券、 公司债等组成，适配合为本基金债券投资的功绩比较基准。   中证 800 指数是中证指数有限公司编制的，其成份股由中证 500 和沪深 300 成份股全部组成，中证 800 指数空洞响应沪深市集内大中小市值公司的举座景色。 响应沪深证券市集内大中小市值公司的举座景色的指数，具有精深的市集代表性 和市集影响力，适配合为本基金 A 股投资部分的功绩基准。   中证港股通空洞指数（东谈主民币）是由中证指数有限公司编制，及第稳当港股 通资历的往常股当作样本股，接纳摆脱畅达市值加权计较，是响应港股通范围内 上市公司的举座景色和走势的具有代表性的一种股价指数，适配合为本基金港股 投资的功绩比较基准。   根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述功绩比较基准能客不雅合理地反 映本基金风险收益特征。   若今后上述基准指数住手计较编制、发布或更更称呼，或者改日法律律例发 生变化，或者有更泰斗的、更能为市集广漠接受的功绩比较基准推出，或者市集 发生变化导致本功绩比较基准不再适用，本基金治理东谈主不错依据诊疗投资者正当 权益的原则，在与基金托管东谈主协商一致并履行稳当法子后，稳当调整功绩比较基 准并实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险水平高于货币市集基金，低于 羼杂型基金与股票型基金。   本基金除了投资 A 股外，还可根据法律律例规则投资港股通标的股票，因此 本基金投资港股通标的股票还将濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、市集 轨制以及往复功令等各别带来的私有风险。   （七）基金治理东谈主代表基金诈欺鼓吹或债权东谈主职权的处理原则及方法                    中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 基金份额持有东谈主的利益； 牟取任何不当利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大适度保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷司帐师事 务所主意后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会审议。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法子、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”章节的 规则。                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书                十、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各种有价证券、银行入款本息、基金应收款项 偏激他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据相干法律律例、程序性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相孤独。   （四）基金财产的看护和责罚   本基金财产孤独于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主看护。基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣 押或其他职权。除照章律律例和《基金合同》的规则责罚外，基金财产不得被处 分。   基金治理东谈主、基金托管东谈主因照章遣散、被照章铲除或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金治理东谈主治理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金治理东谈主治理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制推行。                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书              十一、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券往复场所的往复日以及国度法律律例规 定需要对外泄漏基金净值的非往复日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、债券和银行入款本息、应收款项、资产支撑证券、国债 期货合约、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金治理东谈主在细则相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳当《企业会 计准则》、监管部门关系规则。 报价的，除司帐准则规则的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计量的 要紧事件的，应接纳最近往复日的报价细则公允价值。有充足把柄标明估值日或 最近往复日的报价不可真正响应公允价值的，草率报价进行调整，细则公允价值。   与上述投资品种疏通，但具有不同特征的，应以疏通资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时刻中磋商不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值时刻中不应将该限制作 为特征磋商。此外，基金治理东谈主不应试虑因其大量持有相干资产或欠债所产生的 溢价或折价。 用数据和其他信息支撑的估值时刻细则公允价值。接纳估值时刻细则公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，惟有在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值或取得 不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，草率估值进行 调整并细则公允价值。   （四）估值方法                 中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （1）除本部分另有约定的品种外，往复所上市的有价证券（包括股票等）， 以其估值日在证券往复所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近 往复日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事 件的，以最近往复日的市价（收盘价）估值；如最近往复日后经济环境发生了重 大变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品种的 现行市价及要紧变化成分，调整最近往复市价，细则公允价钱；   （2）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规则的除外）， 及第第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值，如最近 往复日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件 的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化成分，调整最近往复市价，细则 公允价钱；   （3）往复所上市往复的可颐养债券，实行全价往复的债券及第估值日收盘价 当作估值全价进行估值；实行净价往复的债券及第估值日收盘价并加计每百元税 前应计利息当作估值全价进行估值；估值日莫得往复的，且最近往复日后经济环 境未发生要紧变化，按最近往复日债券收盘价或收盘价并加计每百元税前应计利 息进行估值。如最近往复日后经济环境发生了要紧变化的，可参考肖似投资品种 的现行市价及要紧变化成分，调整最近往复市价，细则公允价钱；   （4）对于已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种（可转债除外），及第第 三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或保举估值全价进行 估值，估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，按 最近往复日债券第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或 保举估值全价进行估值。如最近往复日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行东谈主 发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化因 素，调整最近往复市价，细则公允价钱。   （5）往复所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值时刻细则公允价值。 往复所上市的资产支撑证券，接纳估值时刻细则公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往复所挂牌的 吞并股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开采行未上市的股票、债券，接纳估值时刻细则公允价值。                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书  （3）刊行时明确一按时限限售期的股票（包括但不限于非公开采行股票、首 次公开采行股票时公司鼓吹公开采售股份、通过大量往复取得的带限售期的股票 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往复中的质押券等畅达受限股票），按监 管机构或行业协会关系规则细则公允价值。  （4）对在往复所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情 况下，应以活跃市集上未经调整的报价当作估值日的公允价值；对于活跃市集报 价未能代表估值日公允价值的情况下，草率市集报价进行调整以证据估值日的公 允价值；对于不存在活跃市集或市集行径很少的情况下，应接纳估值时刻细则其 公允价值。 相应品种当日的估值全价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或保举估值全价估值。对于含投 资东谈主回售权的固定收益品种，诈欺回售权的，在回售登记日至本质收款日历间按 第三方估值机构提供的相应品种的惟一估值全价或保举估值全价估值。回售登记 期截止日（含当日）后未诈欺回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对 银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，接纳估值时刻确 定公允价值。 值当日无结算价的，且最近往复日后经济环境未发生要紧变化的，接纳最近往复 日结算价估值。国度有最新规则的，按其规则进行估值。  持有的银行按时入款或通告入款以本金列示，按公约或合同利率逐日证据利 息收入。 最新规则的，按其规则进行估值。  本基金外币资产价值计较中，触及港币对东谈主民币汇率的，应当以基金估值日 中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。  若本基金现行估值汇率不再发布或发生要紧变更，或市集上出现更为公允、                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 更适合本基金的估值汇率时，基金治理东谈主与基金托管东谈主协商一致后可根据本质情 况调整本基金的估值汇率，并实时履行稳当法子，无需召开基金份额持有东谈主大会。 治理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 确保基金估值的公谈性。 按国度最新规则估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及相干法律律例的规则或者未能充分诊疗基金份额持有东谈主利益时，应立即通告 对方，共同查明原因，两边协商治理。   根据关系法律律例，基金净值信息计较和基金司帐核算的义务由基金治理东谈主 承担。本基金的基金司帐职责方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金关系的会 计问题，如经相干各方在对等基础上充分筹划后，仍无法达成一致的主意，按照 基金治理东谈主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。   （五）估值法子 该类基金份额的余额数目计较，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入， 由此产生的流弊计入基金财产。基金治理东谈主不错诞生大额赎回情形下的净值精度 济急调整机制。国度另有规则的，从其规则。   基金治理东谈主应每个估值日计较基金资产净值及各种基金份额净值，并按规则 公告。 基金合同的规则暂停估值时除外。基金治理东谈主每个估值日对基金资产估值后，将 各种基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理 东谈主按规则对外公布。   （六）估值流弊的处理   基金治理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值 流弊时，视为该类基金份额净值流弊。                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪过酿成估值流弊，导致其他当事东谈主遭遇损失的，罪过 的职责东谈主应当对由于该估值流弊遭遇损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估 值流弊处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值流弊的主要类型包括但不限于：费力申报差错、数据传输差错、数 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值流弊已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值流弊职责方应实时 谐和各方，实时进行更正，因更正估值流弊发生的用度由估值流弊职责方承担； 由于估值流弊职责方未实时更正已产生的估值流弊，给当事东谈主酿成损失的，由估 值流弊职责方对径直损失承担补偿职责；若估值流弊职责方已经积极谐和，况且 有协助义务确当事东谈主有满盈的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值流弊职责方草率更正的情况向关系当事东谈主进行证据，确保估值流弊已得 到更正。   （2）估值流弊的职责方对关系当事东谈主的径直损失负责，不合波折损失负责， 况且仅对估值流弊的关系径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值流弊而获取不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但 估值流弊职责方仍草率估值流弊负责。如果由于获取不当得利确当事东谈主不返还或 不全部返还不当得利酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值流弊职责方应 补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取不当得利确当事东谈主享 有要求托福不当得利的职权；如果获取不当得利确当事东谈主已经将此部分不当得利 返还给受损方，则受损方应当将其已经获取的补偿额加上已经获取的不当得利返 还的总和越过其本质损失的差额部分支付给估值流弊职责方。   （4）估值流弊调整接纳尽量还原至假定未发生估值流弊的正确情形的方式。   估值流弊被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法子如下：   （1）查明估值流弊发生的原因，列明统共确当事东谈主，并根据估值流弊发生的 原因细则估值流弊的职责方；                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （2）根据估值流弊处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值流弊酿成的损失进 行评估；   （3）根据估值流弊处理原则或当事东谈主协商的方法由估值流弊的职责方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值流弊处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值流弊的更正向关系当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值计较出现流弊时，基金治理东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的措施防守损失进一步扩大。   （2）任一类基金份额净值计较流弊偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时， 基金治理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；流弊偏差达到该类基金份 额净值的 0.5%时，基金治理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值计较差错给基金和基金份额持有东谈主酿成损失需要进行赔 偿时，基金治理东谈主和基金托管东谈主应根据本质情况界定两边承担的职责，经证据后 按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金司帐职责方由基金治理东谈主担任，与本基金关系的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分筹划后，尚不可达成一致时，按基金治理东谈主的建议执 行，由此给基金份额持有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金治理东谈主负责赔付。   ②若基金治理东谈主计较的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证据后公告，由此 给基金份额持有东谈主酿成损失的，应根据法律律例的规则对投资者或基金支付补偿 金，就本质向投资者或基金支付的补偿金额，基金治理东谈主与基金托管东谈主按照罪过 进度各自承担相应的职责。   ③如基金治理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的计较结果，天然屡次重新计 算和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基 金治理东谈主的计较结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金酿成的损失，由基 金治理东谈主负责赔付。   ④由于基金治理东谈主提供的信息流弊（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值计较流弊而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由 基金治理东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律律例或者监管部门另有规则的，从其规则。如果行业另                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 原因暂停营业时； 证据后，基金治理东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的证据   基金资产净值和各种基金份额净值由基金治理东谈主负责计较，基金托管东谈主负责 进行复核。基金治理东谈主应于每个估值日往复终局后计较当日的基金资产净值和各 类基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核证据后发 送给基金治理东谈主，由基金治理东谈主对基金净值按规则赐与公布。   （九）特殊情况的处理 不当作基金资产估值流弊处理。 第三方机构发送的数据流弊，或国度司帐政策变更、市集功令变更等非基金治理 东谈主与基金托管东谈主原因，基金治理东谈主和基金托管东谈主天然已经采取必要、稳当、合理 的措施进行查验，但未能发现流弊的，由此酿成的基金资产估值流弊，基金治理 东谈主和基金托管东谈主革职补偿职责。但基金治理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的 措施甩掉或减弱由此酿成的影响。   （十）实施侧袋机制时间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停泄漏侧袋账户的基金净值信息。                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书               十二、基金的收益与分配   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指适度收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已 达成收益的孰低数。   （三）基金收益分配原则 配比例详见届时基金治理东谈主发布的公告，若《基金合同》顺利不悦 3 个月可不进 行收益分配； 红利或将现金红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采用， 本基金默许的收益分配方式是现金分成； 的各种基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分配金额后不可低于面值； 费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金吞并类别每一基金 份额享有同瓜分配权； 位，极少点后第 3 位入手舍去，舍去部分归基金资产； 获取的红利再投资份额的持有期限，按该原份额的持有期限计较，即与原份额最 短持有期限肇始日和终局日疏通；   在不违背法律律例规则、基金合同的约定以及对基金份额持有东谈主利益无骨子 性不利影响的情况下，基金治理东谈主经履行稳当法子后可调整基金收益的分配原则 和支付方式，不需召开基金份额持有东谈主大会审议。   （四）收益分配决策                 中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益 分配对象、分配时候、分配数额及比例、分配方式等内容。   （五）收益分配决策的细则、公告与实施   本基金收益分配决策由基金治理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在 规则媒介公告。   （六）基金收益分配中发生的用度   收益分配接纳红利再投资方式免收再投资的用度。   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为对应类别的基金份额。红利再投 资的计较方法，依照《业务功令》推行。   （七）实施侧袋机制时间的收益分配  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧袋 机制”章节的规则。                    中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书               十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 用度。   （二）基金用度计提方法、计提程序和支付方式   本基金的治理费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。治理费的计较方 法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金治理费   E 为前一日的基金资产净值   基金治理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金治理东谈主与基 金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金治理东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个办事日内从基金财产中一次性支付给基金治理东谈主。若遇法定节沐日、公休 假或不可抗力等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提。托管费的计较方 法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数                     中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金治理东谈主与基 金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金治理东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个办事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力 等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金资产净值的 0.40%年费率计提。计较方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金治理东谈主与基 金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金治理东谈主协商一致的方式于次月 前 5 个办事日内从基金财产中一次性划出，由基金治理东谈主代收，基金治理东谈主收到 后按相干合同规则支付给基金销售机构。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等， 支付日历顺延。 议规则，按用度本质开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的表情   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。   （四）实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取管                中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 理费，详见招募说明书“侧袋机制”章节的规则。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。   基金财产投资的相干税收，由基金份额持有东谈主承担，基金治理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关系税收征收的规则代扣代缴。                    中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书               十四、基金的司帐和审计   （一）基金司帐政策 计年度按如下原则：如果《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个司帐年 度泄漏； 计核算，按照关系规则编制基金司帐报表； 以书面方式证据。   （二）基金的年度审计 和国证券法》（以下简称“《证券法》”）规则的司帐师事务所偏激注册司帐师 对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需在 2 日内在规则媒介公告。                    中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书             十五、基金的信息泄漏   （一）本基金的信息泄漏应稳当《基金法》、《运作办法》、《信息泄漏办 法》、《流动性风险治理规则》、《基金合同》偏激他关系规则。相应法律律例 对于信息泄漏的规则发生变化时，本基金从其最新规则。   （二）信息泄漏义务东谈主   本基金信息泄漏义务东谈主包括基金治理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律律例和中国证监会规则的天然东谈主、法东谈主和造孽东谈主组 织。   本基金信息泄漏义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律 律例和中国证监会的规则泄漏基金信息，并保证所泄漏信息的真正性、准确性、 竣工性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息泄漏义务东谈主应当在中国证监会规则时候内，将应予泄漏的基金信 息通过稳当中国证监会规则条件的宇宙性报刊（以下简称“规则报刊”）及《信 息泄漏办法》规则的互联网网站（以下简称“规则网站”）等媒介泄漏，并保证 基金投资者或者按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开泄漏的信 息费力。   （三）本基金信息泄漏义务东谈主承诺公开泄漏的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开泄漏的信息应接纳中语文本。如同期接纳外文文本的，基 金信息泄漏义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开泄漏的信息接纳阿拉伯数字；除格外说明外，货币单元为东谈主民币 元。   （五）公开泄漏的基金信息                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书  公开泄漏的基金信息包括：  （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项职权、义务关系，明确 基金份额持有东谈主大会召开的功令及具体法子，说明基金居品的特质等触及基金投 资者要紧利益的事项的法律文献。  （2）基金招募说明书应当最大适度地泄漏影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金治理东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载 在规则网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新 一次。基金绝交运作的，基金治理东谈主不再更新基金招募说明书。  （3）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金治理东谈主在基金财产看护及基金运 作监督等行径中的职权、义务关系的法律文献。  （4）基金居品费力概如若基金招募说明书的摘抄文献，用于向投资者提供简 明的基金概要信息。《基金合同》顺利后，基金居品费力概要的信息发生要紧变 更的，基金治理东谈主应当在三个办事日内，更新基金居品费力概要，并登载在规则 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品费力概要其他信息发生变更的， 基金治理东谈主至少每年更新一次。基金绝交运作的，基金治理东谈主不再更新基金居品 费力概要。  基金召募肯求经中国证监会注册后，基金治理东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和《基金合同》指示性公告登 载在规则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品费力概要、 《基金合同》和基金托管公约登载在规则网站上，并将基金居品费力概要登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管 公约登载在规则网站上。  基金治理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于规则媒介上。  基金治理东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在规则媒介上登载《基金                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 合同》顺利公告。   《基金合同》顺利后，在入手办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东谈主应 当至少每周在规则网站泄漏一次各种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净 值。   在入手办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主应在不晚于每个怒放日的 次日，通过规则网站、基金销售机构网站或者营业网点泄漏怒放日的各种基金份 额净值和各种基金份额累计净值。   基金治理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规则网站泄漏半 年度和年度终末一日的各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   基金治理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息泄漏文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的计较方式及关系申购、赎回费率，并保证投资者或者在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息费力。   基金治理东谈主应当在每年终局之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年 度陈诉登载在规则网站上，并将年度陈诉指示性公告登载在规则报刊上。基金年 度陈诉中的财务司帐陈诉应当经过稳当《证券法》规则的司帐师事务所审计。   基金治理东谈主应当在上半年终局之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将 中期陈诉登载在规则网站上，并将中期陈诉指示性公告登载在规则报刊上。   基金治理东谈主应当在每个季度终局之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度报 告，将季度陈诉登载在规则网站上，并将季度陈诉指示性公告登载在规则报刊上。   《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度陈诉、中 期陈诉或者年度陈诉。   本基金络续运作过程中，基金治理东谈主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中泄漏 基金组结伴产情况偏激流动性风险分析等。   基金运作时间，如陈诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或越过基金总 份额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金治理东谈主至少应当在基金按时陈诉 “影响投资者决策的其他关键信息”项下泄漏该投资者的类别、陈诉期末持有份 额及占比、陈诉期内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 特殊情形除外。   本基金发生要紧事件，关系信息泄漏义务东谈主应当在 2 内编制临时陈诉书，并 登载在规则报刊和规则网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》绝交、基金计帐；   （3）颐养基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事 务所；   （5）基金治理东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金治理东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金治理东谈主变更持有百分之五以上股权的鼓吹、变更基金治理东谈主的本质 抵制东谈主；   （8）基金召募期延长或提前终局召募；   （9）基金治理东谈主高档治理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主特地基金托管部门负 责东谈主发生变动；   （10）基金治理东谈主的董事在最近 12 个月内变更越过百分之五十；基金治理东谈主、 基金托管东谈主特地基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动越过百分之三 十；   （11）触及基金治理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金治理东谈主或其高档治理东谈主员、基金司理因基金治理业务相干步履受 到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特地基金托管部门负责东谈主因基金托 管业务相干步履受到要紧行政处罚、刑事处罚；   （13）基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓吹、 本质抵制东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联往复事项，但中国证监会另有规则的除外；   （14）基金收益分配事项；                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （15）治理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提程序、计 提方式和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价流弊达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金入手办理申购、赎回；   （18）本基金发生多量赎回并缓期办理；   （19）本基金连气儿发生多量赎回并暂停接受赎回肯求或减慢支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或重新接受申购、赎回肯求；   （21）本基金发生触及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重 大事项时；   （22）基金治理东谈主接纳舞动订价机制进行估值；   （23）调整基金份额类别建树；   （24）基金信息泄漏义务东谈主觉得可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的 价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会规则或基金合同约定的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在市集崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损伤基金 份额持有东谈主权益的，相干信息泄漏义务东谈主明察后应当立即对该音讯进行公开显露。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同绝交的，基金治理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐陈诉。基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在规则网站上， 并将计帐陈诉指示性公告登载在规则报刊上。 明书（更新）等文献中泄漏国债期货往复情况，包括往复政策、持仓情况、损益 情况、风险计算打算等，并充分揭示国债期货往复对本基金总体风险的影响以及是否 稳当既定的往复政策和往复标的。 泄漏其持有的资产支撑证券总额、资产支撑证券市值占基金净资产的比例和陈诉 期内统共的资产支撑证券明细。基金治理东谈主应在基金季度陈诉中泄漏其持有的资                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 产支撑证券总额、资产支撑证券市值占基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基 金净资产比例大小排序的前 10 名资产支撑证券明细。 明书（更新）等文献中泄漏本基金参与港股通往复的相干情况。   本基金实施侧袋机制的，相干信息泄漏义务东谈主应当根据法律律例、基金合同 和招募说明书的规则进行信息泄漏，详见招募说明书“侧袋机制”章节的规则。   （六）信息泄漏事务治理   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息泄漏治理轨制，指定特地部门及 高档治理东谈主员负责治理信息泄漏事务。   基金信息泄漏义务东谈主公开泄漏基金信息，应当稳当中国证监会相干基金信息 泄漏内容与阵势准则等法律律例规则。   基金托管东谈主应当按摄影干法律律例、中国证监会的规则和《基金合同》的约 定，对基金治理东谈主编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金按时陈诉、 更新的招募说明书、基金居品费力概要、基金计帐陈诉等公开泄漏的相干基金信 息进行复核、审查，并向基金治理东谈主进行书面或电子证据。   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当在规则报刊中采用一家报刊泄漏本基金信息。 基金治理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子泄漏网站报送拟泄漏的基金 信息，并保证相干报送信息的真正、准确、竣工、实时。   基金治理东谈主、基金托管东谈主除照章在规则媒介上泄漏信息外，还不错根据需要 在其他环球媒介泄漏信息，然而其他环球媒介不得早于规则媒介泄漏信息，况且 在不同媒介上泄漏吞并信息的内容应当一致。   为基金信息泄漏义务东谈主公开泄漏的基金信息出具审计陈诉、法律主意书的专 业机构，应当制作办事底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》绝交后十年。   （七）信息泄漏文献的存放与查阅   照章必须泄漏的信息发布后，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当按摄影干法律法 规规则将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延长泄漏基金相干信息的情形   当出现下述情况时，基金治理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长泄漏基金相干信                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 息： 原因暂停营业时； 证据后，基金治理东谈主暂停估值的；                    中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书                   十六、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大适度保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷司帐师事 务所主意后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会审议。   基金治理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个办事日内聘 请于侧袋机制启用日发表主意且稳当《证券法》规则的司帐师事务所进行审计并 泄漏专项审计主意。   （二）实施侧袋机制时间基金份额的申购与赎回 础，证据相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照 启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的 赎回肯求并支付赎回款项。 同期，基金治理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回， 并根据主袋账户运作情况细则是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规则适用于主袋 账户份额。多量赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回肯求越过上一怒放日 主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制时间的基金投资   侧袋机制实施时间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金治理东谈主计较各项投资运作计算打算和基金功绩计算打算时仅需磋商主袋账户资产。   基金治理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往复日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   基金治理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 作。   （四）实施侧袋机制时间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金治理东谈主和基金托管东谈主草率主袋账户资产进行估 值并泄漏主袋账户的基金净值信息，暂停泄漏侧袋账户的基金净值信息。侧袋账 户的司帐核算应稳当《企业司帐准则》的相干要求。   （五）实施侧袋机制时间的基金用度 资产净值当作基数计提。 方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取治理费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、还原往复等方式还原流动性后，基金治理东谈主应 当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施时间，不论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金治理东谈主都应 当实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金治理东谈主在每次处置变现后均应按摄影干法律律例 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并绝交侧袋机制后，基金治理东谈主应实时礼聘稳当 《证券法》规则的司帐师事务所进行审计并泄漏专项审计主意。   （七）侧袋机制的信息泄漏   在启用侧袋机制、处置特定资产、绝交侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后基金治理东谈主应实时发布临时公告。   基金治理东谈主应按照招募说明书“基金的信息泄漏”部分规则的基金净值信息 泄漏方式和频率泄漏主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制时间本基金暂停泄漏侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施时间，基金治理东谈主应当按照法律律例的规则在基金按时陈诉中                中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 泄漏陈诉期内侧袋账户相干信息，基金按时陈诉中的基金司帐报表仅需针对主袋 账户进行编制。司帐师事务所对基金年度陈诉进行审计时，草率陈诉期内基金侧 袋机制运行相干的司帐核算和年度陈诉泄漏等发表审计主意。  （八）本部分对于侧袋机制的相干规则，但凡径直援用法律律例或监管功令 的部分，如将来法律律例或监管功令修改导致相干内容被取消或变更的，基金管 理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行稳当法子后，可径直对本部天职容进行修改 和调整，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。                 中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书                十七、风险揭示   （一）市集风险   基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱受到经济成分、政事成分、投资 脸色和往复轨制等各种成分的影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包 括：   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发 生变化，导致市集价钱波动而产生风险。   随经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。基金投资 于债券与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利爽径直影响着 国债的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股票， 其收益水平会受到利率变化的影响。   上市公司的谋略好坏受多种成分影响，如治理能力、财务景色、市集远景、 行业竞争、东谈主员修养等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的 上市公司谋略不善，其股票价钱可能下降，或者或者用于分配的利润减少，使基 金投资收益下降。天然基金不错通过投资各种化来分散这种非系统风险，但不可 完全侧目。   基金的利润将主要通过现金阵势来分配，而现金可能因为通货推广的影响而 导致购买力下降，从而使基金的本质收益下降。   （二）治理风险   基金治理东谈主的专科妙技、研究能力及投资治理水平径直影响到其对信息的占 有、分析和对经济形式、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金治理东谈主的投资治理轨制、风险治理和里面抵制轨制是否健全，能否有 效防御谈德风险、操立场险和其他合规性风险，以及基金治理东谈主的职业谈德水平                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 等，也会对基金的风险收益水平酿成影响。   （三）信用风险   基金在往复过程中可能发生交收毁约或者所投资债券的刊行东谈主毁约、债券发 行东谈主评级下降、债券刊行东谈主拒却支付到期本息、往复敌手毁约等情况，从而导致 基金资产损失。   本基金的投资对象包括信用类的固定收益居品，举例公司债券，信用风险是 本基金将要濒临的关键风险成分。   （四）流动性风险   本基金为怒放式基金，投资东谈主可在本基金的怒放日办理基金份额的申购，对 于每份基金份额建树 120 天的最短持有期限，在每份基金份额自最短持有期限结 束日的下一办事日（含）起可办理基金份额的赎回及颐养转出业务。   为切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益，遵命基金份额持有东谈主利益优先 原则，本基金治理东谈主将合理抵制基金份额持有东谈主皆集度，审慎证据申购赎回业务 肯求。   本基金的具体申购、赎回安排详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回” 章节。   在市集或个券流动性不及的情况下，基金治理东谈主可能无法赶快、低成土产货调 整基金投资组合，从而对基金收益酿成不利影响或无法完全骄矜投资东谈主的赎回要 求。本基金必须保持一定的现金比例以草率赎回要求，在治理现金头寸时，有可 能存在现金不及的风险和现金过多带来的收益下降风险。   本基金投资于国内照章刊行上市的股票（含主板、创业板偏激他经中国证监 会核准或注册上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票市集往复互联互通机制 下允许投资的香港联合往复所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债 券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融 资券、超短期融资券、次级债券、政府支撑机构债券、政府支撑债券、地方政府 债券、可颐养债券（含分离往复可转债）、可交换债券偏激他经中国证监会允许 投资的债券）、货币市集器具、同行存单、债券回购、银行入款、资产支撑证券、 国债期货以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。基金主要投 资标的在上海证券往复所、深圳证券往复所、北京证券往复所、香港联交所、中                 中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 国金融期货往复是以及银行间市集刊行上市，存在活跃的往复市集。   基金投资于港股通标的股票，由于内地与香港地区往复时候的各别、资金交 收与往复所功令各别等，可能给港股通标的股票带来和内地股票不大疏通的流动 性风险特征。但衔接投资比例联合限制、基金投资时严格抵制港股通标的股票个 券流动性风险等措施，港股投资流动性风险可控。   本基金不错投资的证券标的，其中部分证券类型标的存在一定的变现穷苦。 如逆回购往复、银行入款、资产支撑证券等，由于难以寻找到适合的往复敌手或 投资约定有固定的到期时限，在濒临变现需求时，卖出或变当前可能遭遇一定程 度损失。另外，对于基金投资于可畅达往复量较小的股票，当持仓数目占可畅达 股票数目一定比例时，会濒临有皆集渡过高、往复敌手不及，难以卖出变现的风 险。   对于拟投资证券的流动性风险，本基金通过限制主动投资于流动性受限资产 的市值比例，限制基金或基金治理东谈主办有一家上市公司刊行的可畅达股票的数目 比例以及通过基金治理东谈主的流动性风险治理内控措施等，来抵制基金的流动性风 险。   本基金治理东谈主在对投资市集、行业及资产的流动性风险进行评估后，衔接基 金投资治理策略、治理东谈主的流动性风险治理情况等，招供基金拟投资的证券标的、 行业及资产具有一定流动性，可按照合理价值变现，动态草率基金投资东谈主的申购 赎回要求，支撑基金怒放式治理运作。   在基金出现多量赎回且投资东谈主的赎回肯求大幅越过基金短期可变现资产的情 形下，基金司理根据基金其时的资产组合景色评估其流动性，如证据无法草率投 资东谈主的全部赎回要求，或资产立即处置将对基金份额持有东谈主利益酿成损伤的，应 当提请公司启动流动性风险济急预案。如流动性风险济急预案举措仍无法灵验应 对，则公司需进一步评估启动缓期办理赎回肯求的必要性及相应治理决策，治理 决接应袒护基金资产变现的具体举措、当日证据赎回肯求的份额及缓期办理赎回 的比例、基金还原正常赎回的时候安排等。多量赎回治理决策的相干说明及可能 影响，基金治理东谈主将实时通告基金份额持有东谈主。   为保护投资东谈主利益，减小流动性风险对基金投资运作的影响，基金合同规则                    中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 采取不同的流动性风险治理措施。在某些情景下，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协 商一致，在确保投资者得到公谈对待的前提下，依照法律律例及基金合同的约定， 履行相应的信息泄漏法子后，空洞运用各种流动性风险治理器具，对赎回肯求等 进行适度治理。在赎回限制的情况甩掉后，基金治理东谈主将还原赎回业务的正常办 理并公告。   基金治理东谈主实施备用的流动性风险治理器具、肤浅法子（具体细节可参考基 金合同）及对投资者的影响，如下所示：   （1）缓期办理多量赎回肯求。   当出现基金单个怒放日内的基金份额净赎回肯求越过前一怒放日的基金总份 额的 10%，即觉得是发生了多量赎回。基金治理东谈主不错根据基金其时的资产组合状 况、证券流动性风险情况、基金流动性风险情况等，决定全额赎回或部分缓期赎 回。针对部分缓期赎回，当基金治理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回肯求有穷苦或觉得 因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动 时，基金治理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10%的前提 下，可对其余赎回肯求缓期办理。另外，为公谈对待基金份额持有东谈主的正当权益， 在发生多量赎回时，在单个基金份额持有东谈主赎回肯求越过前一办事日基金总份额 肯求实施缓期办理。   基金治理东谈主采取上述缓期办理赎回肯求等措施可能会对投资者赎回基金份额 产生影响，投资者可能在基金发生多量赎回时间，提议赎回请求后，赎回要求得 不到骄矜。   （2）基金暂停接受赎回肯求或减慢支付赎回款项的事项，具体包括： 计较当日基金资产净值。 且接纳估值时刻仍导致公允价值存在要紧不细则性时，经与基金托管东谈主协商证据                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 后，基金治理东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金治理东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金 治理东谈主应按规则报中国证监会备案，已证据的赎回肯求，基金治理东谈主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分配 给赎回肯求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4）项所述情形，按基金合 同的相干条件处理。基金份额持有东谈主在肯求赎回时可事前采用将当日可能未获受 理部分赐与铲除。在暂停赎回的情况甩掉时，基金治理东谈主应实时还原赎回业务的 办理并公告。   在基金治理东谈主暂停基金赎回肯求或减慢支付赎回款项时间，受此影响，基金 份额持有东谈主可能不可实时、足额的赎回所持有的基金份额或者赎回款项到账时候 有所延长。   （3）暂停估值情形。当发生以下事项时，基金暂停估值： 原因暂停营业时； 证据后，基金治理东谈主应当暂停估值；   当发生暂停基金估值的情形时，一方面投资者所查询到的净值可能不可实时、 准确地响应基金投资的市集价值，另一方面在发生暂停估值的情况后，基金治理 东谈主会根据基金合同约定，视情况暂停接受赎回请求或减慢支付赎回款项。   （4）舞动订价机制。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金治理东谈主可接纳舞动订价机制，以 确保基金估值的公谈性，舞动订价机制的处理原则与操作程序遵命相干法律律例 以及监管部门自律功令的规则。   当基金发生大额申购或赎回情形且基金治理东谈主决定接纳舞动订价机制，大额 申购或赎回的申购净值或赎回净值可能发生变动，将径直影响到大额申购或赎回 投资者的投资收益。   （5）启用侧袋机制                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   具体措施详见招募说明书“侧袋机制”部分的规则。   （6）中国证监会认定的其他措施。   当出现其他中国证监会招供的流动性风险治理措施时，基金治理东谈主可在与托 管东谈主协商后，按照中国证监会招供的相干要求，采取对本基金的流动性风险治理 措施，具体情况的相干说明可能由基金治理东谈主届时公告细则。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大适度保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷司帐师事 务所主意后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制是一 种流动性风险治理器具，是将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至特地 的侧袋账户进行处置计帐，主义在于灵验阻隔并化解风险。但基金启用侧袋机制 后，侧袋账户份额将住手泄漏基金份额净值，并不得办理申购、赎回和颐养，仅 主袋账户份额正常怒放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启 用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回， 其对应特定资产的变当前候具有不细则性，最终变现价钱也具有不细则性况且有 可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临 损失。   启用侧袋机制后，基金治理东谈主计较各项投资运作计算打算和基金功绩计算打算时以主 袋账户资产为基准，不响应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。实施侧袋 机制时间，因本基金不泄漏侧袋账户份额的净值，即便基金治理东谈主在基金按时报 告中泄漏陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不当作特定资产最终变 现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金治理东谈主不承 担任何保证和承诺的职责。   基金治理东谈主将根据主袋账户运作情况合理细则申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   （五）本基金的特定风险 股票、可颐养债券（含分离往复可转债）、可交换债券的比例共计为基金资产的 票的比例为股票资产的 0%-50%）。因此，境内和港股通标的股票市集和债券市集                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 的变化均会影响到基金功绩阐发。本基金治理东谈主将阐述专科研究上风，加强对市 场、上市公司基本面、股票和债券类居品的潜入研究，络续优化组合配置，以控 制特定风险。 （含）（对于认购份额而言）起或自基金份额申购证据日（含）（对于申购份额 而言）起至 120 天后对应日（如该对应日为非办事日，则顺延至下一个办事日） 的前一日止的时间为最短持有期限，最短持有期限内基金份额持有东谈主不可对该基 金份额办理赎回及颐养转出业务。每份基金份额自最短持有期限终局日的下一工 作日（含）起，基金份额持有东谈主可对该基金份额办理赎回及颐养转出业务。因此 基金份额持有东谈主濒临在最短持有期限内不可赎回基金份额的风险。 日额度限制。在香港联合往复统共限公司开市前时段，当日额度使用完了的，新 增的买单申报将濒临失败的风险；在联交所络续往复时段或收市竞价往复时段， 港股通当日额度使用完了的，当日本基金将濒临不可通过港股通进行买入往复的 风险。 港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并未便是最遣散算汇率。港股通往复日日终， 中国证券登记结算有限职责公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分管至每 笔往复，细则往复本质适用的结算汇率。故本基金投资濒临汇率风险。   （1）本基金将按照政策相干规则投资于香港市集，在市集干预、投资额度、 可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不断调整， 这些限制成分的变化可能对本基金干预或退出当地市集酿成艰苦，从而对投资收 益以及正常的申购赎回产生径直或波折的影响。   （2）香港市集往复功令有别于内地 A 股市集功令，参与香港股票投资还将面 临包括但不限于如下特殊风险：   港股市集实行 T+0 反转往复机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日 卖出），同期对个股不设涨跌幅陡立限的限制，加之香港市集结构性居品和养殖 品种类相对丰富以及作念空机制的存在；港股股价可能阐发出比 A 股更为剧烈的股                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 价波动，本基金的波动风险可能相对较大。  根据现行的港股通功令，惟有沪港两地或深港两地均为往复日且或者骄矜结 算安排的往复日才为港股通往复日，存在港股通往复日不连贯的情形（如内地市 场因放假等原因休市而香港市集照常往复但港股通不可如常进行往复），而导致 基金所持的港股组合在后续港股通往复日开市往复中皆集体现市集反应而酿成其 价钱波动顿然增大，进而导致本基金所持港股组合在资产估值上出现波动增大的 风险；另外，在内地开市香港休市的情形下，港股通不可正常往复，港股不可及 时卖出，可能带来一定的流动性风险。 市，投资者将濒临在停市时间无法进行往复的风险；出现上交所或深交所证券交 易服务公司认定的往复格外情况时，上交所或深交所证券往复服务公司将可能暂 停提供部分或者全部港股通服务，投资者将濒临在暂停服务时间无法进行港股通 往复的风险。 况，所取得的港股通股票除外的联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得 买入，往复所另有规则的除外；因港股通股票权益分配或者颐养等情形取得的联 交所上市股票的认购职权在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得买入， 也不得行权；因港股通股票权益分配、颐养或者上市公司被收购等所取得的非联 交所上市证券，不错享有相干权益，但不得通过港股通买入或卖出。 算对投资者设定的意愿搜集期比香港结算的搜集期稍早终局；投票莫得权益登记 日的，以投票截止日的持有当作计较基准；投票数目超出持罕有量的，按照比例 分配持有基数。以上所述成分可能会给本基金投资带来特殊往复风险。  本基金投资国债期货，国债期货往复接纳保证金往复方式，基金资产可能由 于无法实时筹措资金骄矜建立或者支撑国债期货头寸所要求的保证金而濒临保证 金风险。同期，该潜在损失可能成倍放大，具有杠杆性风险。另外，国债期货在 对冲市集风险的使用过程中，基金资产可能因为国债期货合约与合约标的价钱波 动不一致而濒临基差风险。                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书  本基金投资资产支撑证券，由于资产支撑证券一般都针对特定机构投资东谈主发 行，且仅在特定机构投资东谈主范围内畅达转让，该品种的流动性较差，且典质资产 的流动性较差，因此，持有资产支撑证券可能给组结伴产净值带来一定的风险。  本基金的投资范围包括存托凭证，如果投资，除与其他仅投资于境内市集股 票的基金所濒临的共同风险外，本基金还将濒临中国存托凭证价钱大幅波动致使 出现较大损失的风险，以及与中国存托凭证刊行机制和往复机制相干的风险，包 括存托凭证持有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓吹在法律地位、享有职权等方面存 在各别可能激励的风险；存托凭证持有东谈主在分成派息、诈欺表决权等方面的特殊 安排可能激励的风险；存托公约自动敛迹存托凭证持有东谈主的风险；因多地上市造 成存托凭证价钱各别以及波动的风险；存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险；存托 凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在络续信息泄漏监管方面与 境内可能存在各别的风险；境表里证券往复机制、法律轨制、监管环境各别可能 导致的其他风险。  （六）操作和时刻风险  基金的相干当事东谈主在各业务阵势的操作过程中，可能因里面抵制不到位或者 东谈主为成分酿成操作失实或违背操作规程而引致风险，如越权往复、内幕往复、交 易流弊和诈骗等。  此外，在怒放式基金的后台运作中，可能因为时刻系统的故障或者差错而影 响往复的正常进行致使导致基金份额持有东谈主利益受到影响。这种时刻风险可能来 自基金治理东谈主、登记机构、销售机构、证券往复所和证券登记结算机构等。  （七）合规性风险  指基金治理或运作过程中，违背国度法律、律例或基金合同关系规则的风险。  （八）模子风险  指在计算资产价值、市集分析和风险计算中接纳了流弊的计算方法或采用了 不适合的模子而导致投资结果不细则风险。  （九）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险  本基金法律文献投资章节关系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比                 中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 例、证券市集广漠轨则等作念出的概述性形色，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金治理东谈主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律律例对本基金进行风险评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因 此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不 同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与居品风险 之间的匹配测验。  （十）其他风险 面不完善而产生的风险； 致基金资产损失；                 中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书      十八、基金合同的变更、绝交与基金财产的计帐  （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例规则和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金 托管东谈主同意，在履行稳当法子后变更并公告。 自决议顺利后两日内在规则媒介公告。  （二）《基金合同》的绝交事由  有下列情形之一的，经履行相干法子后，《基金合同》应当绝交： 金托管东谈主相接的；  （三）基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 东谈主、稳当《证券法》规则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）基金财产计帐小组成立后，由基金财产计帐小组调处接管基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐陈诉；                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （5）礼聘司帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 告出具法律主意书；   （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 不可实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统共合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金 份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关系要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经稳当《证券法》 规则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报中国证监会备案并 公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备案后 5 个办事日内 由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在规则网 站上，并将计帐陈诉指示性公告登载在规则报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律律例 规则的最低期限。                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书             十九、基金合同的内容摘抄  一、基金合同当事东谈主的职权、义务  （一）基金治理东谈主的职权与义务 但不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律律例和《基金合同》孤独运用并 治理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金治理费以及法律律例规则或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规则召集基金份额持有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及关系法律规则监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主 违背了《基金合同》及国度关系法律规则，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干步履进行监督和处理；  （9）担任或托付其他稳当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》规则的用度；  （10）依据《基金合同》及关系法律规则决定基金收益的分配决策；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回肯求；  （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司诈欺鼓吹职权，为基金的利 益诈欺因基金财产投资于证券所产生的职权；  （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金治理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈欺诉讼职权或者 实施其他法律步履；  （15）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；  （16）在稳当关系法律、律例的前提下，制订和调整关系基金认购、申购、                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 赎回、颐养和非往复过户等的业务功令；  （17）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他职权。 但不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》顺利之日起，以竭诚信用、严慎辛勤的原则治理和运用 基金财产；  （4）配备满盈的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 谋略方式治理和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，保 证所治理的基金财产和基金治理东谈主的财产相互孤独，对所治理的不同基金折柳管 理，折柳记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关系规则外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采取稳当合理的措施使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法稳当《基金合同》等法律文献的规则，按关系规则计较并公告基金净值信息， 细则基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉；  （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他关系规则，履行信息泄漏 及陈诉义务；  （12）保守基金买卖巧妙，不泄露基金投资计算打算、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他关系规则另有规则外，在基金信息公开泄漏前应予守秘，不 向他东谈主泄露（因向审计、法律等外部专科参谋人提供的情况除外）；  （13）按《基金合同》的约定细则基金收益分配决策，实时向基金份额持有 东谈主分配基金收益；  （14）按规则受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关系规则召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规则保存基金财产治理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相 关费力不低于法律律例规则的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或费力在规则时候发出，况且 保证投资者或者按照《基金合同》规则的时候和方式，随时查阅到与基金关系的 公开费力，并在支付合理成本的条件下得到关系费力的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、 变现和分配；   （19）濒临遣散、照章被铲除或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会 并通告基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而革职；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》规则履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》酿成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金治理东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关系基 金事务的步履承担职责；   （23）以基金治理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈欺诉讼职权或实施其 他法律步履；   （24）基金治理东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 顺利，基金治理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利 息在基金召募期终局后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）推行顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的职权与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律律例和《基金合同》的规则安全保                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例规则或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金治理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金治理东谈主有违背《基金 合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成要紧损失的情 形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据相干市集功令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券往复资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；  （6）在基金治理东谈主更换时，提名新的基金治理东谈主；  （7）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他职权。 但不限于：  （1）以竭诚信用、辛勤尽责的原则持有并安全看护基金财产；  （2）诞生特地的基金托管部门，具有稳当要求的营业场所，配备满盈的、合 格的熟练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；  （3）建立健全里面风险抵制、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基 金财产相互孤独；对所托管的不同的基金折柳建树账户，孤独核算，分账治理， 保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面相互孤独；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关系规则外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；  （5）看护由基金治理东谈主代表基金缔结的与基金关系的要紧合同及关系凭证；  （6）按规则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金治理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金买卖巧妙，除《基金法》、《基金合同》偏激他关系规则另有 规则外，在基金信息公开泄漏前赐与守秘，不得向他东谈主泄露（因向审计、法律等 外部专科参谋人提供的情况除外）；  （8）复核、审查基金治理东谈主计较的基金资产净值、各种基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （9）办理与基金托管业务行径关系的信息泄漏事项；   （10）对基金财务司帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具主意，说 明基金治理东谈主在各关键方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果 基金治理东谈主有未推行《基金合同》规则的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采取 了稳当的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相干费力不低于法 律律例规则的最低期限；   （12）保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按规则制作相干账册并与基金治理东谈主查对；   （14）依据基金治理东谈主的指示或关系规则向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关系规则，召集基金份额持有 东谈主大会或配合基金治理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的规则监督基金治理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和 分配；   （18）濒临遣散、照章被铲除或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会 和银行业监督治理机构，并通告基金治理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，本旨担补偿职责，其补偿 职责不因其退任而革职；   （20）按规则监督基金治理东谈主按法律律例和《基金合同》规则履行我方的义 务，基金治理东谈主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金治理东谈主追偿；   （21）推行顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主的职权与义务 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；                中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书  （3）照章肯求赎回或转让其持有的基金份额；  （4）按照规则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；  （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项诈欺表决权；  （6）查阅或者复制公开泄漏的基金信息费力；  （7）监督基金治理东谈主的投资运作；  （8）对基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他职权。 包括但不限于：  （1）厚爱阅读并慑服《基金合同》、招募说明书等信息泄漏文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）关注基金信息泄漏，实时诈欺职权和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所规则的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》绝交的有 限职责；  （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；  （7）推行顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金往复过程中因任何原因获取的不当得利；  （9）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的法子和功令  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律律例另有规则或基金合同另 有约定外，基金份额持有东谈主办有的每一基金份额领有对等的投票权。  本基金的基金份额持有东谈主大会不诞生辰常机构。  （一）召开事由                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 律例、中国证监会另有规则或基金合同另有约定的除外：   （1）绝交《基金合同》；   （2）更换基金治理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）颐养基金运作方式；   （5）调整基金治理东谈主、基金托管东谈主的酬劳程序或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会法子；   （10）基金治理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额 持有东谈主（以基金治理东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就吞并事项书面要 求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主职权和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金治理东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）调低应由基金承担的用度；   （2）法律律例要求增多的基金用度的收取；   （3）调整基金的申购费率、调低基金赎回费率、调低销售服务费或变更收费 方式；   （4）增多或调整本基金的基金份额类别建树或对基金份额分类办法及功令进 行调整；   （5）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （6）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主职权义务关系发生要紧变化；   （7）基金治理东谈主、销售机构、登记机构调整关系基金申购、赎回、颐养、非                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 往复过户、转托管等业务的功令；   （8）经中国证监会允许，基金推出新业务或服务；   （9）按照法律律例和《基金合同》规则无需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 治理东谈主召集。 出版面提议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书 面见告基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开；基金治理东谈主决定不召集或在规则时候内未能作出版面回话，基金托管东谈主仍 觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日 内召开并见告基金治理东谈主，基金治理东谈主应当配合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金治理东谈主提议书面提议。基金治理东谈主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额持有 东谈主代表和基金托管东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开；基金治理东谈主决定不召集或在规则时候内未能作出版面回话，代表基金份 额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主 提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并 书面见告提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金治理东谈主；基金托管东谈主决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开，并见告基金治理东谈主，基金治理东谈主应当配 合。 基金份额持有东谈主大会，而基金治理东谈主、基金托管东谈主都不召集的或在规则时候内未 能作出版面回话，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主 有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召 集基金份额持有东谈主大会的，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻止、过问。                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的通告时候、通告内容、通告方式 告。基金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议阵势；   （2）会议拟审议的事项、议事法子和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、送达时候和地点；   （5）会务常设计议东谈主姓名及计议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通告的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、托付的公证机关偏激计议 方式和计议东谈主、表决主意寄交的截止时候和收取方式。 主意的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金治理东谈主到 指定地点对表决主意的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书 面通告基金治理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决主意的计票进行监督。基金管 理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决主意的计票进行监督的，不影响表决主意的 计票效率。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式或通信开会方式以及法律律例或监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细则。 表出席，现场开会时基金治理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有 东谈主大会，基金治理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会 同期稳当以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主办 有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲明稳当法律律例、《基金合同》                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 和会议通告的规则，况且持有基金份额的凭证与基金治理东谈主办有的登记费力相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证娇傲，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份 额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的三个月以 后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基 金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在 权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大融会知载明的其他阵势在表决截止日往常送达至召集东谈主指定的地址。通信 开会应以书面方式或大融会知载明的其他阵势进行表决。   在同期稳当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个办事日内连气儿 公布相干指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金治理东谈主）到指定地点对表决主意的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管 东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金治理东谈主）和公证机关的监督下按照会议 通告规则的方式收取基金份额持有东谈主的表决主意；基金托管东谈主或基金治理东谈主经通 知不参加收取表决主意的，不影响表决效率；   （3）本东谈主径直出具表决主意或授权他东谈主代表出具表决主意的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决主意或授权他东谈主代表出具表决主意基金份额持有东谈主所持有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金 份额持有东谈主大会召开时候的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集 基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决主意或授权他东谈主代表出具表决意 见；   （4）上述第（3）项中径直出具表决主意的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决主意的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决主意的 代理东谈主出具的托付东谈主办有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲明稳当                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 法律律例、《基金合同》和会议通告的规则，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错接纳纸质、麇集、电话、短信或其他方式进 行表决，具体方式由会议召集东谈主细则并在会议通告中列明。 麇集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通告中列明。   （五）议事内容与法子   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定绝交《基金合同》、更换基金治理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》规则的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份 额持有东谈主大会筹划的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召麇集议的通告后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，开首由大会主办东谈主按照下列第（七）条文定法子细则 和公布监票东谈主，然后由大会主办东谈主宣读提案，经筹划后进行表决，并形成大会决 议。大会主办东谈主为基金治理东谈主授权出席会议的代表，在基金治理东谈主授权代表未能 主办大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主办；如果基金治理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有 东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主当作该 次基金份额持有东谈主大会的主办东谈主。基金治理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主办基金 份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主 姓名（或单元称呼）和计议方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，开首由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截                 中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机 关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和格外决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规则的须以特 别决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例、中国证监会另 有规则或基金合同另有约定外，颐养基金运作方式、更换基金治理东谈主或者基金托 管东谈主、绝交《基金合同》、本基金与其他基金合并以格外决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖把柄讲明，不然提交 稳当会议通告中规则的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 稳当会议通告规则的表决主意视为灵验表决，表决主意恶浊不清或相互矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决主意的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主 应当在会议入手后晓喻在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份 额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份 额持有东谈主自行召集或大会天然由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金治理东谈主 或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主应当在会议入手后宣 布在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基 金治理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主办东谈主马上 公布计票结果。                     中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （3）如果会议主办东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东谈主应当进行 重新盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主办东谈主应当马上公布重新清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效率。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金治理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决主意的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）顺利与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东谈主大会决议自表决通过之日起顺利。   基金份额持有东谈主大会决议自顺利之日起依照《信息泄漏办法》的关系规则在 规则媒介上公告。如果接纳通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当推行顺利的基金份额持有东谈主 大会的决议。顺利的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金治理 东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。   （九）实施侧袋机制时间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主折柳持有或代表的基金份额或表决权稳当该等比例，但若相干 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权稳当该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 日相干基金份额的二分之一（含二分之一）；                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日相干基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会 召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东谈主大 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的持有东谈主参与或授权他 东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应折柳由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，吞并主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施时间，对于基金份额持有东谈主大会的相干规则以本节特殊约定内 容为准，本节莫得规则的适用本部分的相干规则。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会的召开事由、召开条件、议事法子和 表决条件等内容，但凡径直援用法律律例或监管规则的部分，如将来法律律例或 监管规则修改导致相干内容被取消或变更的，基金治理东谈主与基金托管东谈主协商一致 并提前公告后，可径直对该部天职容进行修改或调整，无需召开基金份额持有东谈主 大会。   三、基金合同的变更、绝交与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例规则和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金托                 中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 管东谈主同意，在履行稳当法子后变更并公告。 自决议顺利后两日内在规则媒介公告。  （二）《基金合同》的绝交事由  有下列情形之一的，经履行相干法子后，《基金合同》应当绝交： 金托管东谈主相接的；  （三）基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监 督下进行基金计帐。 东谈主、稳当《证券法》规则的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）基金财产计帐小组成立后，由基金财产计帐小组调处接管基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐陈诉；  （5）礼聘司帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 告出具法律主意书；  （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分配。 不可实时变现的，计帐期限相应顺延。                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统共合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金 份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关系要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经稳当《证券法》 规则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主意书后报中国证监会备案并 公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备案后 5 个办事日内 由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐陈诉登载在规则网 站上，并将计帐陈诉指示性公告登载在规则报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律律例 规则的最低期限。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争 议，如经友好协商未能治理的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会根据该会届 时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对当事东谈主 均有敛迹力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，陆续赤诚、辛勤、尽责 地履行基金合同规则的义务，诊疗基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（不含港澳台地区法律）统率。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。                         中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书                二十、托管公约的内容摘抄  一、托管公约当事东谈主  （一）基金治理东谈主  称呼：中加基金治理有限公司  住所：北京市顺义区温情镇顺泽大街 65 号 317 室  办公地址：北京市西城区南纬路 35 号  法定代表东谈主：夏远洋  成立时候：2013 年 3 月 27 日  批准诞渴望关及批准诞生文号：中国证监会证监许可【2013】247 号  组织阵势：有限职责公司  注册本钱：4.65 亿元东谈主民币  存续时间：络续谋略  谋略范围：基金召募、基金销售、资产治理和中国证监会许可的其他业务。  （二）基金托管东谈主  称呼：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)  住所：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦  办公地址：深圳市深南大路 7088 号招商银行大厦  邮政编码：518040  法定代表东谈主：缪建民  成立时候：1987 年 4 月 8 日  基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号  组织阵势：股份有限公司  注册本钱：东谈主民币 252.20 亿元  存续时间：络续谋略  二、基金托管东谈主对基金治理东谈主的业务监督和核查  （一）基金托管东谈主根据关系法律律例的规则以及《基金合同》的约定，对基 金投资范围、投资比例、投资限制、关联方往复等进行监督。                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、内地与香港股票市集往复互 联互通机制下允许投资的香港联合往复所上市的股票（以下简称“港股通标的股 票”）、债券（包括国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票 据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支撑机构债券、政府支撑债券、 地方政府债券、可颐养债券（含分离往复可转债）、可交换债券偏激他经中国证 监会允许投资的债券）、货币市集器具、同行存单、债券回购、银行入款、资产 支撑证券、国债期货以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行稳当 法子后，不错将其纳入投资范围。 投资于股票、可颐养债券（含分离往复可转债）、可交换债券的比例共计为基金 资产的 5%-20%（其中投资于境内股票资产不低于基金资产的 5%，投资于港股通 标的股票的比例为股票资产的 0%-50%）。每个往复日日终在扣除国债期货合约需 缴纳的往复保证金后，本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资 比例共计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及 应收申购款等。   如法律律例或监管机构对投资比例要求有变更的，基金治理东谈主在履行稳当程 序后，不错作念出相应调整。   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；投资于股票、可颐养 债券（含分离往复可转债）、可交换债券的比例共计为基金资产的 5%-20%（其中 投资于境内股票资产不低于基金资产的 5%，投资于港股通标的股票的比例为股票 资产的 0%-50%）；   （2）每个往复日日终在扣除国债期货合约需缴纳的往复保证金后，保持不低 于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结 算备付金、存出保证金及应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券（吞并家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股共计计较），其市值不越过基金资产净值的 10%；   （4）本基金治理东谈主治理的全部基金持有一家公司刊行的证券（吞并家公司在 境内和香港同期上市的 A+H 股共计计较），不越过该证券的 10%，完全按照关系指                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规则的比例限制；   （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产支撑证券的比例，不得越过基 金资产净值的 10％；   （6）本基金持有的全部资产支撑证券，其市值不得越过基金资产净值的 20％；   （7）本基金持有的吞并(指吞并信用级别)资产支撑证券的比例，不得越过该 资产支撑证券范围的 10％；   （8）本基金治理东谈主治理的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的各种资产支撑证 券，不得越过其各种资产支撑证券共计范围的 10％；   （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （10）基金资产总值不得越过基金资产净值的 140%；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得越过基金资产净值 的 15%，但因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金治理东谈主之外 的成分致使基金不稳当前款所规则比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性 受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复对 手开展逆回购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （13）本基金在职何往复日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得越过 基金资产净值的 15%；本基金在职何往复日日终，持有的卖出洋债期货合约价值， 不得越过本基金持有的债券总市值的 30%；本基金在职何往复日内往复（不包括平 仓）的国债期货合约的成交金额不得越过上一往复日基金资产净值的 30%；   （14）本基金参与国债期货往复，所持有的债券（不含到期日在一年以内的 政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，共计（轧差计较）应当稳当基 金合同对于债券投资比例的关系约定；   （15）本基金治理东谈主治理的全部怒放式基金持有一家上市公司刊行的可畅达 股票，不得越过该上市公司可畅达股票的 15%；本基金治理东谈主治理的全部投资组合 持有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得越过该上市公司可畅达股票的 30%；完 全按照关系指数的组成比例进行证券投资的怒放式基金以及中国证监会认定的特 殊投资组合可不受前述比例限制；                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （16）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票推行；   （17）法律律例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（12）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金范围变动等基金治理东谈主之外的成分致使基金投资比例不稳当上述规则 投资比例的，基金治理东谈主应当在 10 个往复日内进行调整，但中国证监会规则的特 殊情形除外。法律律例另有规则的，从其规则。   基金治理东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳当 基金合同的关系约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳当基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之日起开 始。   法律律例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主在 履行稳当法子后，则本基金投资不再受相干限制或按调整后的规则推行。   （1）承销证券；   （2）违背规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往复、主宰证券往复价钱偏激他不梗直的证券往复行径；   （7）法律、行政律例或者中国证监会规则辞谢的其他行径。 际抵制东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联往复的，应当稳当基金的投资标的和投资策略，遵命基金 份额持有东谈主利益优先原则，防御利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照市集公谈合理价钱推行。相干往复必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法 律律例赐与泄漏。要紧关联往复应提交基金治理东谈主董事会审议，并经过三分之二 以上的孤独董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。   如法律律例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金治理东谈主 在履行稳当法子后，则本基金投资不再受相干限制或按调整后的规则推行。   （二）基金托管东谈主根据关系法律律例的规则及《基金合同》的约定，对基金                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 治理东谈主采用入款银行进行监督。基金投资银行按时入款的，基金治理东谈主应根据法 律律例的规则及《基金合同》的约定，细则稳当条件的统共入款银行的名单，并 实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资银行入款的往复敌手是否 稳当关系规则进行监督。对于不稳当规则的银行入款，基金托管东谈主应当拒却推行， 并通告基金治理东谈主。   本基金投资银行入款应稳当如下规则： 但投资于有入款期限，根据公约可提前支取的银行入款，不受上述比例限制；投 资于具有基金托管东谈主资历的吞并买卖银行的银行入款、同行存单占基金资产净值 的比例共计不得越过 20%；投资于不具有基金托管东谈主资历的吞并买卖银行的银行存 款、同行存单占基金资产净值的比例共计不得越过 5%。   关系法律律例或监管部门制定或修改新的按时入款投资政策，基金治理东谈主履 行稳当法子后，可相应调整投资组合限制的规则。 务经由、岗亭职责、风险抵制措施和监察稽核轨制，切实防御关系风险。基金托 管东谈主负责对本基金银行按时入款业务的监督与核查，审查、复核相干公约、账户 费力、投资指示、入款证实书等关系文献，切实履行托管职责。   （1）基金治理东谈主负责抵制信用风险。信用风险主要包括入款银行的信用品级、 入款银行的支付能力等触及到入款银行采用方面的风险。因采用入款银行不当造 成基金财产损失的，由基金治理东谈主承担职责。   （2）基金治理东谈主负责抵制流动性风险，并承担因抵制不力而酿成的损失。流 动性风险主要包括基金治理东谈主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存 款银行未能实时兑付的风险、基金投资银行入款不可骄矜基金正常结算业务的风 险、因全部提前支取或部分提前支取而触及的利息损失影响估值等触及到基金流 动性方面的风险。   （3）基金治理东谈主须加强里面风险抵制轨制的建筑。如因基金治理东谈主职工职务 步履导致基金财产受到损失的，需由基金治理东谈主承担由此酿成的损失。   （4）基金治理东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格慑服《基金法》、 《运作办法》等关系法律律例，以及国度关系账户治理、利率治理、支付结算等 的各项规则。                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （三）基金投资银行入款公约的缔结、账户开设与治理、投资指示与资金划 付、账目查对、到期兑付、提前支取   （1）基金治理东谈主应与稳当资历的入款银行总行或其授权分行缔结《基金入款 业务总体配合公约》（以下简称《总体配合公约》），细则《入款公约书》的格 式范本。《总体配合公约》和《入款公约书》的阵势范本由基金托管东谈主与基金管 理东谈主共同约定。   （2）基金托管东谈主依据相干律例对《总体配合公约》和《入款公约书》的内容 进行复核，审查入款银行资历等。   （3）基金治理东谈主应在《入款公约书》中明确入款证实书或其他灵验入款凭证 的办理方式、邮寄地址、计议东谈主和计议电话，以及入款证实书或其他灵验凭证在 邮寄过程中遗失后，入款余额的证据及兑付办法等。   （4）由入款银行指定的存放入款的分支机构（以下简称“入款分支机构”） 寄送或上门托福入款证实书或其他灵验入款凭证的，基金托管东谈主可向入款分支机 构的上司行发进出款余额询证函，入款分支机构偏激上司行应予配合。   （5）基金治理东谈主应在《入款公约书》中规则，基金存放到期或提前兑付的资 金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《入款公约书》写明账户称呼和账号， 未划入指定账户的，由入款银行承担一切职责。   （6）基金治理东谈主应在《入款公约书》中规则，在存期内，如本基金银行账户、 预留印鉴发生变更，治理东谈主应实时书面通告入款行，书面通告应加盖基金托管东谈主 预留印鉴。入款分支机构应实时就变更事项向基金治理东谈主、基金托管东谈主出具郑重 书面证据书。变更通告的送达方式同开户手续。在存期内，入款分支机构和基金 托管东谈主的指定计议东谈主变更，应实时加盖公章书面通告对方。   （7）基金治理东谈主应在《入款公约书》中规则，因按时入款产生的存单不得被 质押或以任何方式被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行入款时，基金治理东谈主应当依据基金治理东谈主与入款银行签 订的《总体配合公约》、《入款公约书》等，以基金的口头在入款银行总行或授 权分行指定的分支机构开立银行账户。   （2）基金投资于银行入款时的预留印鉴由基金托管东谈主看护和使用。                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （1）入款证实书等入款凭证传递   入款资金只可存放于入款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管 理东谈主应在《入款公约书》中规则，入款银行分支机构应为基金开具入款证实书或 其他灵验入款凭证（下称“入款凭证”），该入款凭证为基金入款证据或到期提 款的灵验凭证，且对应每笔入款仅能开具惟一入款凭证。资金到账当日，由入款 银行分支机构指定的司帐主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东谈主电话证据 收妥后，将入款凭证原件通过快递寄送或上门托福至基金托管东谈主指定计议东谈主；若 入款银行分支机构代为看护入款凭证的，由入款银行分支机构指定司帐主管传真 一份入款凭证复印件并与基金托管东谈主电话证据收妥。   （2）入款凭证的遗失补办   入款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金治理东谈主向入款银行提议补办肯求，基 金治理东谈主应督促入款银行尽快补办入款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门交 付至托管东谈主，原入款凭证自动作废。   （3）账目查对   每个办事日，基金治理东谈主应与基金托管东谈主查对各项银行入款投资余额及应计 利息。   基金治理东谈主应在《入款公约书》中规则，对于存期越过 3 个月的按时入款， 基金托管东谈主于每季度向入款银行发起查询问复，入款银行应按照中国东谈主民银行查 询问复的关系时限要求实时回复。基金治理东谈主有职责督促入款银行实时回复查询 查复。因入款银行未实时回复酿成的资金被挪用、盗取的职责由入款银行承担。   入款银行应配合基金托管东谈主对入款凭证的询证，并在询证函上加盖入款银行 公章寄送至基金托管东谈主指定计议东谈主。   （4）到期兑付   基金治理东谈主提前通告基金托管东谈主通过快递将入款凭证原件寄给入款银行分支 机构指定的司帐主管。入款银行未收到入款凭证原件的，应与基金托管东谈主电话询 问。入款到期前基金治理东谈主与入款银行证据入款凭证收到并于到期日兑付入款本 息事宜。   基金托管东谈主在入款到期日未收到入款本息或入款本息金额不符时，通告基金 治理东谈主与入款银行接洽入款到账时候及利息补付事宜。基金治理东谈主应将接洽结果                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 见告基金托管东谈主，基金托管东谈主收妥入款本息确当日通告基金治理东谈主。   基金治理东谈主应在《入款公约书》中规则，入款凭证在邮寄过程中遗失的，存 款银行应立即通告基金托管东谈主，基金托管东谈主在原入款凭证复印件上加盖公章并出 具相干讲明文献后，与入款银行指定司帐主管电话证据后，入款银行应在到期日 将入款本息划至指定的基金资金账户。如果入款到期日为法定节沐日，入款银行 顺延至到期后第一个办事日支付，入款银行需按原公约约定利率和本质缓期天数 支付缓期利息。   如果在入款期限内，由于基金范围发生缩减的原因或者出于流动性治理的需 要等原因，基金治理东谈主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金治理东谈主与入款银行缔结的《入款公约书》推行。   基金托管东谈主发现基金治理东谈主在进行入款投资时有违背关系法律律例的规则及 《基金合同》的约定的步履，应实时以书面阵势通告基金治理东谈主在 10 个办事日内 纠正。基金治理东谈主对基金托管东谈主通告的违法事项未能在 10 个办事日内纠正的，基 金托管东谈主应陈诉中国证监会。基金托管东谈主发现基金治理东谈主有要紧违法步履，应立 即陈诉中国证监会，同期通告基金治理东谈主在 10 个办事日内纠正或拒却结算，若因 基金治理东谈主拒不推行酿成基金财产损失的，相干损失由基金治理东谈主承担，基金托 管东谈主不承担任何职责。   （四）基金托管东谈主根据关系法律律例的规则及《基金合同》的约定，对基金 治理东谈主参与银行间债券市集进行监督。基金治理东谈主应在基金投资运作之前向基金 托管东谈主提供稳当法律律例及行业程序的、经放心采用的、本基金适用的银行间债 券市集往复敌手名单并约定各往复敌手所适用的往复结算方式。基金治理东谈主有责 任确保实时将更新后的往复敌手名单发送给基金托管东谈主，不然由此酿成的损失应 由基金治理东谈主承担。如基金治理东谈主在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供银行 间债券市集往复敌手名单的，视为基金治理东谈主招供全市集往复敌手。基金治理东谈主 应严格按照往复敌手名单的范围在银行间债券市集采用往复敌手。基金托管东谈主监 督基金治理东谈主是否按事前提供的银行间债券市集往复敌手名单进行往复。在基金 存续时间基金治理东谈主不错调整往复敌手名单，但应将调整结果至少提前一个办事 日书面通告基金托管东谈主。新名单细则时已与本次剔除的往复敌手所进行但尚未结                 中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 算的往复，仍应按照公约进行结算，但不得再发生新的往复。如基金治理东谈主根据 市集需要临时调整银行间债券往复敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明 原理，并在与往复敌手发生往复前 3 个往复日内与基金托管东谈主协商治理。   基金治理东谈主负责对往复敌手的资信抵制，按银行间债券市集的往复功令进行 往复，并负责治理因往复敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失。若未践约的往复 敌手在基金治理东谈主细则的时候内仍未承担毁约职责偏激他相干法律职责的，由基 金治理东谈主负责处理。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进 行监督。如基金托管东谈主过后发现基金治理东谈主莫得按照事前约定的往复敌手进行交 易时，基金托管东谈主应实时提醒基金治理东谈主，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何损 成仇职责。   （五）本基金投资畅达受限证券，应慑服《对于基金投资非公开采行股票等 畅达受限证券关系问题的通告》等关系监管规则。 网下配售部分等在刊行时明确一按时限锁按时的可往复证券，不包括由于发布重 大音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购往复中的质押券 等畅达受限证券。   本基金不错投资经中国证监会批准的非公开采行证券，且限于由中国证券登 记结算有限职责公司、中央国债登记结算有限职责公司或银行间市集计帐所股份 有限公司负责登记和存管的，并可在证券往复所或宇宙银行间债券市集往复的证 券。   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开采行证券。   本基金不得投资有锁按时但锁按时不解确的证券。 治理东谈主董事会批准的关系基金投资畅达受限证券的投资决策经由、风险抵制轨制。 基金投资非公开采行股票，基金治理东谈主还应提供基金治理东谈主董事会批准的流动性 风险处置预案。上述费力应包括但不限于基金投资畅达受限证券的投资额度和投 资比例抵制情况。   基金治理东谈主应至少于初次推行投资指示之前两个办事日将上述费力书面发至 基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有满盈的时候进行审核。基金托管东谈主应在收到上述 费力后两个办事日内，以书面或其他两边招供的方式证据收到上述费力。                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   基金治理东谈主对本基金投资畅达受限证券的流动性风险负责，确保对相干风险 采取积极灵验的措施，在合理的时候内灵验治理基金运作的流动性问题。如因基 金多量赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活穷苦时，基金治理东谈主 应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担统共损失。对本基金因投资流 通受限证券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何职责。 要求的关系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、发 行证券数目、刊行价钱、锁按时，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的 认购款、资金划付时候等。基金治理东谈主应保证上述信息的真正、竣工，并应至少 于拟推行投资指示前两个办事日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管 东谈主有满盈的时候进行审核。   由于基金治理东谈主未实时提供关系证券的具体的必要的信息，致使托管东谈主无法 审核认购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东谈主免于承担职责。 投资畅达受限证券的步履。如发现基金治理东谈主违背了《基金合同》、《托管公约》 以偏激他相干法律律例的关系规则，应实时通告基金治理东谈主，并呈报中国证监会， 同期采取合理措施保护基金投资东谈主的利益。基金托管东谈主有权对基金治理东谈主的坐法、 违法以及违背《基金合同》、《托管公约》的投资指示不予推行，独立即通告基 金治理东谈主纠正，基金治理东谈主不予纠正或已代表基金签署合同不得不推行时，基金 托管东谈主应向中国证监会陈诉。 规则媒介泄漏所投资非公开采行股票的称呼、数目、总成本、账面价值,以及总成 本和账面价值占基金资产净值的比例、锁按时等信息。   （六）基金治理东谈主应当对投资中期单据业务进行研究，厚爱评估中期单据投 资业务的风险，本着审慎、辛勤尽责的原则进行中期单据的投资业务，并应稳当 法律律例及监管机构的相干规则。   （七）基金托管东谈主根据关系法律律例的规则及《基金合同》的约定，对基金 资产净值计较、各种基金份额净值计较、基金用度开支及收入细则、基金收益分 配、相干信息泄漏、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐发数据等进行监督和核 查。                中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   （八）基金托管东谈主发现基金治理东谈主的上述事项及投资指示或本质投资运作违 反法律律例、《基金合同》和本托管公约的规则，应实时以电话、邮件或书面提 示等方式通告基金治理东谈主限期纠正。基金治理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的 监督和核查。基金治理东谈主收到通告后应实时查对并回复基金托管东谈主，对于收到的 书面通告，基金治理东谈主应以书面阵势给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的合 理疑义进行解释或举证，说明违法原因及纠正期限。在上述规按时限内，基金托 管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金治理东谈主改正。基金治理东谈主对基金托 管东谈主通告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。   （九）基金治理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、《基金合同》 和本托管公约对基金业务推行核查。包括但不限于：对基金托管东谈主发出的指示， 基金治理东谈主应在规则时候内回话并改正，或就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或 举证；对基金托管东谈主按照法律律例、基金合同和本托管公约的要求需向中国证监 会报送基金监督陈诉的事项，基金治理东谈主应积极配合提供相干数据费力和轨制等。   （十）若基金托管东谈主发现基金治理东谈主依据往复法子已经顺利的指示违背法律、 行政律例和其他关系规则，或者违背基金合同约定的，应当立即通告基金治理东谈主 实时纠正，由此酿成的损失由基金治理东谈主承担，托管东谈主在实时履行其通告义务后， 赐与免责。   （十一）基金托管东谈主发现基金治理东谈主有要紧违法步履，应实时陈诉中国证监 会，同期通告基金治理东谈主限期纠正。   三、基金治理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金治理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东谈主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需 账户、复核基金治理东谈主计较的基金净值信息、根据基金治理东谈主指示办理计帐交收、 相干信息泄漏和监督基金投资运作等步履。   （二）基金治理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账治理、未推行或无故延长推行基金治理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违背《基金法》、基金合同、托管公约偏激他关系规则时，应实时以电话、邮件 或书面等阵势通告基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到书面通告后应鄙人一工 作日前实时查对并以书面阵势给基金治理东谈主发出回函，说明违法原因及纠正期限，                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金治理东谈主有权随时对通告 事项进行复查，督促基金托管东谈主改正。   （三）基金托管东谈主有义务配合和协助基金治理东谈主依照法律律例、基金合同和 本托管公约对基金业务推行核查，包括但不限于：对基金治理东谈主发出的书面指示， 基金托管东谈主应在规则时候内回话并改正，或就基金治理东谈主的疑义进行解释或举证； 基金托管东谈主应积极配合提供相干费力以供基金治理东谈主核查托管财产的竣工性和真 实性。   （四）基金治理东谈主发现基金托管东谈主有要紧违法步履，应实时陈诉中国证监会， 同期通告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。   四、基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则 与孤独。 金财产。未经基金治理东谈主的梗直指示，不得自交运用、责罚、分配基金的任何资 产。不属于基金托管东谈主本质灵验抵制下的资产及什物证券等在基金托管东谈主看护期 间的损坏、灭失，基金托管东谈主不承担由此产生的职责。 定到账日历并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金 托管东谈主应实时通告基金治理东谈主采取措施进行催收，基金治理东谈主应负责向关系当事 东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主应赐与必要的协助。 构的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责计帐交收的基金资产（包括但不 限于期货保证金账户内的资金、期货合约等）偏激收益，由于该等机构或该机构 会员单元等本公约当事东谈主外第三方的诈骗、果决、过失或歇业等原因给基金资产 酿成的损失等不承担职责。                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 金财产。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 开立并治理。 基金份额持有东谈主东谈主数稳当《基金法》、《运作办法》等关系规则后，基金治理东谈主 应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，同期 在规则时候内，基金治理东谈主应礼聘稳当《中华东谈主民共和国证券法》规则的司帐师 事务所进行验资，出具验资陈诉。出具的验资陈诉由参加验资的 2 名或 2 名以上 中国注册司帐师署名方为灵验。 定办理退款等事宜，基金托管东谈主应赐与必要的协助和配合。   （三）基金资金账户的开立和治理 “托管账户”），看护基金的银行入款，并根据基金治理东谈主的指示办理资金收付。 托管账户称呼应为“中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金”，预留印 鉴为基金托管东谈主图章。 东谈主和基金治理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务除外的行径。 规则。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和治理 基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 管东谈主和基金治理东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 治理和运用由基金治理东谈主负责。 算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一 级法东谈主计帐办事，基金治理东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金等的收 取按照中国证券登记结算有限职责公司的规则推行。 投资品种的投资业务，触及相干账户的开立、使用的，按关系规则开立、使用并 治理；若无相干规则，则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的规则推行。  （五）债券托管账户的开设和治理  基金合同顺利后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司和银行间市集计帐所股份有限公司的关系规则，以基金的口头在银行间市 场登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。  （六）其他账户的开立和治理 等，基金托管东谈主按照规则开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立 后，基金治理东谈主应以书面阵势将期货公司提供的期货保证金账户的运转资金密码 和市集监控中心的登录用户名及密码见告基金托管东谈主。资金密码和市集监控中心 登录密码重置由基金治理东谈主进行，重置后务必实时通告托管东谈主。  基金托管东谈主和基金治理东谈主应当在开户过程中相互配合，并提供所需费力。基 金治理东谈主保证所提供的账户开户材料的真正性和灵验性，且在相干费力变更后及 时将变更的费力提供给基金托管东谈主。 由基金治理东谈主协助基金托管东谈主按照关系法律律例和本公约的约定协商后开立。新 账户按关系规则使用并治理。  （七）基金财产投资的关系有价凭证等的看护  基金财产投资的关系什物证券等有价凭证按约定由基金托管东谈主存放于基金托 管东谈主的看护库，或存入中央国债登记结算有限职责公司、银行间市集计帐所股份 有限公司、中国证券登记结算有限职责公司或单据营业中心的代看护库，什物保 管凭证由基金托管东谈主办有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东谈主根                   中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 据基金治理东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由上述存放机构及基金托管东谈主除外机构 本质灵验抵制的有价凭证不承担看护职责。   （八）与基金财产关系的要紧合同的看护   由基金治理东谈主代表基金签署的、与基金财产关系的要紧合同的原件折柳由基 金治理东谈主、基金托管东谈主看护。除本公约另有规则外，基金治理东谈主代表基金签署的 与基金财产关系的要紧合同应保证基金治理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份底本 的原件。基金治理东谈主应在要紧合同签署后实时将要紧合同传真给基金托管东谈主，并 在三十个办事日内将底本送达基金托管东谈主处。因基金治理东谈主发送的合同传真件与 过后送达的合同原件不一致所酿成的后果，由基金治理东谈主负责。要紧合同的看护 期限不低于法律律例规则的最低期限。   对于无法取得二份以上的底本的，基金治理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章 的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得转化。基金治理东谈主向基金托管 东谈主提供的合同传真件与基金治理东谈主留存原件不一致的，以传真件为准。   五、基金资产净值计较、估值和司帐核算   （一）基金资产净值的计较、复核与完成的时候及法子   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   各种基金份额净值是指按照每个估值日闭市后，各种基金资产净值除以当日 该类基金份额的余额数目计较，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入， 由此产生的流弊计入基金财产。基金治理东谈主不错诞生大额赎回情形下的净值精度 济急调整机制。国度另有规则的，从其规则。   基金治理东谈主每个估值日计较基金资产净值、各种基金份额净值，经基金托管 东谈主复核，按规则公告。   基金治理东谈主每个估值日对基金资产进行估值后，将各种基金份额净值结果发 送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主按规则对外公布。 东谈主承担。本基金的基金司帐职责方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金关系的 司帐问题，如经相干各方在对等基础上充分筹划后，仍无法达成一请安见的，按                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 照基金治理东谈主对基金净值信息的计较结果对外赐与公布。   （二）基金资产的估值   基金治理东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   （三）基金份额净值流弊的处理方式   基金治理东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值流弊。   （四）基金司帐轨制   按国度关系部门规则的司帐轨制推行。   （五）基金账册的建立   基金治理东谈主和基金托管东谈主在基金合同顺利后，应按照两边约定的吞并记账方 法和司帐处理原则，折柳独速即建树、记录和看护本基金的全套账册，对相干各 方各自的账册按时进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。   （六）基金财务报表与陈诉的编制和复核   基金财务报表由基金治理东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金治理东谈主编制的基金财务报表后，进行孤独的复核。核 对不符时，应实时通告基金治理东谈主共同查出原因，进行调整，直至两边数据完全 一致。   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当在每月终局后 5 个办事日内完成月度报表的编 制及复核；在每个季度终局之日起 15 个办事日内完成基金季度陈诉的编制及复核； 在上半年终局之日起 2 个月内完成基金中期陈诉的编制及复核；在每年终局之日 起三个月内完成基金年度陈诉的编制及复核。基金托管东谈主在复核过程中，发现双 方的报表存在不符时，基金治理东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调整，调 整以国度关系规则为准。基金年度陈诉中的财务司帐陈诉应当经过稳当《中华东谈主 民共和国证券法》规则的司帐师事务所审计。基金合同顺利不及两个月的，基金 治理东谈主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉或者年度陈诉。   （七）在有需要时，基金治理东谈主应每季度向基金托管东谈主提供基金功绩比较基 准的基础数据和编制结果。                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书   六、基金份额持有东谈主名册的看护   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼、证件号码和持有的 基金份额。基金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金治理东谈主的指示编制和保 管，基金治理东谈主和基金托管东谈主应折柳看护基金份额持有东谈主名册，保存期限不少于 法律律例规则的最低期限。如不可妥善看护，则按相干法律律例承担职责。   在基金托管东谈主要求或编制中期陈诉和年度陈诉前，基金治理东谈主应将关系费力 送交基金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的真正性、准确性和竣工 性。基金治理东谈主和托管东谈主不得将所看护的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务 除外的其他用途，并应慑服守秘义务。   七、托管公约的变更、绝交与基金财产的计帐   （一）托管公约的变更法子   本公约两边当事东谈主经协商一致，在履行稳当法子后不错对公约进行修改。修 改后的新公约，其内容不得与基金合同的规则有任何突破。   （二）基金托管公约绝交的情形 的职务，而在 6 个月内无其他稳当的托管机构相接其原有职权义务； 的职务，而在 6 个月内无其他稳当的基金治理公司相接其原有职权义务；   （三）基金财产的计帐   基金治理东谈主与基金托管东谈主按照《基金合同》的约定处理基金财产的计帐。   八、争议治理方式   各方当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约关系的一切争议，如经友好 协商未能治理的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会根据该会届时灵验的仲裁 功令进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事东谈主均有敛迹 力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时间，两边当事东谈主应信守基金治理东谈主和基金托管东谈主职责，各自陆续                中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书 赤诚、辛勤、尽责地履行基金合同和本托管公约规则的义务，诊疗基金份额持有 东谈主的正当权益。  本公约受中华东谈主民共和国法律（不含港澳台立法）统率。                          中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书             二十一、对基金份额持有东谈主的服务  基金治理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金治理东谈主根据基金份 额持有东谈主的需要和市集的变化，有权增多或变更服务表情。主要服务内容如下：  （一）资讯服务  对初次通畅基金账户的投资东谈主，基金治理东谈主将在 T+1 个办事日以电子邮件阵势 向预留电子邮箱的客户发送开户证据书。如果投资东谈主需要提供纸质阵势，请致电 基金治理东谈主客户服务热线提取。  （1）基金治理东谈主为基金份额持有东谈主按时或不按时提供电子邮件、短信或其他 阵势对账单服务。  （2）基金份额持有东谈主可登录公司网站（www.bobbns.com）干预“账户登陆” 栏目，自助查询或下载任性时段的对账单。 认、持有基金净值、关键公告信息、风险指示、客户温情等各种通告服务。  指示：统共计议方式，以基金治理东谈主获取的基金份额持有东谈主信息为准。由于基 金份额持有东谈主提供的电子邮箱、手机号码、计议地址等不祥、流弊或因通信故障、 第三方送达差错、延误等原因，酿成相干服务无法按时准确送达，请实时到原基 金销售网点或致电本公司客服热线办理相干信息变更。如需订阅、变更或取消相 关服务，基金份额持有东谈主可登陆本公司网站或拨打客服热线办理。基金治理东谈主可 以根据本质业务需要，调整所提供服务的条件、方式和内容。  （二）公司官网服务  通过本公司网站，投资东谈主不错自助办理基金开户及往复等业务，支撑随时查询 往复记录，持有份额、账户费力修改、风险评估、密码重置等。  通过本公司网站查询基金治理东谈主照章泄漏的各种基金信息，如基金基本信息、 法律文献、按时陈诉，基金治理东谈主最新动态等。                       中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书  （三）服务计议方式  投资东谈主可通过本公司网站、微信公众号等渠谈点击“在线客服”获取在线服务。  service@bobbns.com  （四）投诉与建议  投资东谈主不错通过基金治理东谈主客服热线电话、在线客服、电子邮箱等渠谈或方式， 对基金治理东谈主或其他销售机构进行投诉与建议。  （五）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法贯通的内容，请通过上述方式 计议基金治理东谈主。请确保投资前，您/贵机构已经全面贯通了本招募说明书。              中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书          二十二、其他应泄漏事项 基金合同如有未尽事宜，由基金合同当事东谈主各方按关系法律律例协商治理。                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书          二十三、招募说明书存放偏激查阅方式  本基金招募说明书存放在基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的住所，投资东谈主 可在办公时候免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应 以招募说明书底本为准。基金治理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内 容完全一致。  投资东谈主还不错径直登录基金治理东谈主的网站（www.bobbns.com）查阅和下载招 募说明书。                  中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金招募说明书                二十四、备查文献   （一）中国证监会准予中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金召募 注册的文献   （二）《中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金基金合同》   （三）《中加聚享昭利 120 天持有期债券型证券投资基金托管公约》   （四）法律主意书   （五）基金治理东谈主业务资历批件、营业派司   （六）基金托管东谈主业务资历批件、营业派司   （七）中国证监会规则的其他文献   以上第（一）至（五）、（七）项备查文献存放在基金治理东谈主办公场所和营 业场所，第（六）项文献存放于基金托管东谈主的办公场所。基金投资者在营业时候 可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。                                中加基金治理有限公司

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